荣利通银河强化债券A,银河强化债券C: 银河强化收益债券型证券投资基金(由银河保本混合型证券投资基金保本期满转型而来)招募说明书(更新)

银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）银河强化收益债券型证券投资基金（由银河保本混合型证券投资基金保本期满转型而来）招募说明书（更新）基金管理人：银河基金管理有限公司基金托管人：中国建设银行股份有限公司银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）【重要提示】本基金根据中国证券监督管理委员会 2011 年 3 月 23 日(证监许可［2011］基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者在投资本基金前,需充分了解本基金的产品特性,并承担基金投资中出现的各类风险,包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,本基金的特定风险，投资存托凭证的风险，启用侧袋机制的风险等等。本基金的投资范围包括存托凭证，可能面临存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与存托凭证发行机制相关的风险。当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制” 等有关章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。本次更新内容仅涉及基金管理人主要人员情况变化；2025 年 2 月 28 日更新内容为因涉及增设 C 类基金份额、调整基金份额净值估值精度的相关内容，并对基金管理人及相关服务机构的相关信息进行更新。本招募说明书所载内容截止日为 2024 年 5 月 31 日,有关财务数据截止日为日(财务数据未经审计)。银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）原招募说明书与本次更新的招募说明书不一致的，以本次更新的招募说明书为准。银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）目录银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）一、序言《银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其他有关法律法规以及《银河保本混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。本招募说明书阐述了银河强化收益债券型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本招募说明书由银河基金管理有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。二、释义本招募说明书中，除非文义另有所指，下列词语或简称代表如下含义：银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）及对本基金合同的任何有效修订和补充型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充更新料概要》及其更新行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时作出的修订日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时作出的修订的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时作出的修订机关对其不时做出的修订会银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人投资基金的自然人国境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织办法》规定的条件，经中国证监会批准投资于中国证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的中国境外基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称人管及定期定额投资等业务金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等河基金管理有限公司或接受银河基金管理有限公司委托代为办理注册登记业务的机构银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户构买卖本基金的基金份额变动及结余情况的账户金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期长不得超过 3 个月期间见基金份额发售公告基金管理人所管理的开放式证券投资基金注册登记方面的业务规则，由基金管理人、注册登记机构、销售机构和投资人共同遵守请购买基金份额的行为基金管理人购回基金份额的行为公告在本基金份额与基金管理人管理的其他基金份额间的转换行为银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）基金份额销售机构变更的操作上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一日基金总份额的 10%时行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约申购款及其他资产的价值总和总数值和基金份额净值的过程额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）账户称为侧袋账户致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产式的不同，将基金份额分为不同的类别，各基金份额类别分别设置代码，分别计算和公告基金份额净值和基金份额累计净值金财产中计提销售服务费，在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额基金财产中计提销售服务费，在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额基金份额持有人服务的费用基金合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使本基金合同当事人无法全部或部分履行本基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、法律法规变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易。三、基金管理人 (一)基金管理人概况基金管理人：银河基金管理有限公司住所：中国（上海）自由贸易试验区富城路 99 号 21-22 层办公地址：中国（上海）自由贸易试验区富城路 99 号 21-22 层法定代表人：胡泊成立日期：2002 年 6 月 14 日注册资本：2.0 亿元人民币银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）电话：（021）38568888 联系人：罗琼股权结构：持股单位出资额(万元) 占总股本比例中国银河金融控股有限责任公司 10000 50% 中国石油天然气集团有限公司 2500 12.5% 上海城投（集团）有限公司 2500 12.5% 首都机场集团有限公司 2500 12.5% 湖南电广传媒股份有限公司 2500 12.5% 合计 20000 100% (二)主要人员情况董事长胡泊先生，中共党员，硕士研究生学历。现任中国银河金融控股有限责任公司首席运营官兼战略发展部总经理、股权管理部总经理，银河基金管理有限公司董事长。曾任中国银河金融控股有限责任公司战略发展部副总经理、银河基金管理有限公司董事。董事史平武先生，中共党员，研究生学历，硕士学位。历任中国农业银行山西省分行直属国贸支行副行长、太原市分行副行长；大华银行（中国）有限公司助理副总裁、金融机构部负责人；农银金融租赁有限公司交通运输部副总经理（主持工作）、国际业务部总经理；中建投租赁股份有限公司副总经理、董事、总经理、党委委员、党委副书记。2023 年 5 月加入银河基金管理有限公司，现任党委书记、总经理和公司董事。董事吕智先生，中共党员，哲学博士。现任中国银河金融控股有限责任公司董事、中国银河资产管理有限责任公司董事、银河基金管理有限公司董事。历任斯伦贝谢公司现场工程师、高级现场工程师、总现场工程师、现场服务经理、市场拓展经理、技术经理，中投海外直接投资有限责任公司中投君义资产管理有限责任公司高级经理，中国投资有限责任公司董事总经理。董事王韬先生，中共党员，经济学硕士。历任上海市财税局第四分局查帐一所科员，人教科团总支副书记、科员、副科长、分局一所副所长，上海市财政科银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）学研究所副所长，上海市财税科学研究所副所长，上海市财税局规划处处长、办公室主任，上海市财政局办公室主任、监督检查局局长、监督检查局党组书记、涉外经济处（金融处）处长、一级调研员、二级巡视员。现任上海城投（集团）有限公司财务总监。董事付维刚先生，中共党员，研究生学历，硕士学位。曾任快乐购股份有限公司董秘办高级总监，江西博胜信息科技有限公司财务总监。现任湖南电广传媒股份有限公司董事、副总经理、财务总监。董事付华杰先生，中共党员，硕士。2018 年 3 月被选举为银河基金管理有限公司第四届董事会董事。历任金飞民航经济发展中心投资主管，首都机场地产集团有限公司部门经理助理，首都机场集团资产管理有限公司部门经理。现任首都机场集团有限公司资本运营部副总经理。董事戚振忠先生，中共党员，研究生学历，硕士学位，高级经济师。2017 年 2 月被选举为银河基金管理有限公司第四届董事会董事。历任大港油田总机械厂技术员、大港油田局办公室科员、大港油田经济研究所科员，现任中石油集团资本运营部处长，中石油集团公司所属企业专职外部董事。独立董事田国林先生，中共党员，大学本科学历，高级经济师。历任机械（电子）工业部机床工具局经济师；中国建设银行股份有限公司信贷部基建贷款处、信贷一部综合处经济师，信贷一部机电轻纺处副处长，信贷管理部交通邮电处副处长（主持工作），信贷管理部部务秘书（主持工作），信贷风险管理部分行监管二处副处长、处长，信贷风险管理部综合处处长，风险管理部副总经理；建信信托有限责任公司监事；甘肃省财政厅副厅长、党组成员（挂职担任）；华夏金融租赁有限公司副总裁、副总裁 1 级。独立董事陈冬梅女士，中共党员，研究生学历，博士学位。现任复旦大学经济学院副教授。独立董事郭田勇先生，2014 年 4 月被选举为银河基金管理有限公司独立董事。中央财经大学金融学院教授、博士生导师，中央财经大学中国银行业研究中心主任。中国人民银行货币政策委员会咨询专家、中国金融学会中国金融论坛（CFF）成员、国家金融实验室高级研究员、中国支付清算协会互联网金融专家委员会委员、北京市政府研究室外脑专家。银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）独立董事楼建波先生，北京大学法学院教授、博士生导师，北京大学房地产法研究中心主任。兼任中国法学会商法学研究会理事，北京市物权法研究会副会长；曾任英国剑桥大学中国商法讲师。监事赵斌先生，中共党员，大学本科学历。2015 年 11 月被选举为银河基金管理有限公司第四届监事会监事。先后任职于北京城建华城监理公司、银河证券有限公司。现任银河基金管理有限公司党委办公室/党建工作部/综合管理部副总监兼董事会办公室主任。总经理史平武先生，中共党员，研究生学历，硕士学位。历任中国农业银行山西省分行直属国贸支行副行长、太原市分行副行长；大华银行（中国）有限公司助理副总裁、金融机构部负责人；农银金融租赁有限公司交通运输部副总经理（主持工作）、国际业务部总经理；中建投租赁股份有限公司副总经理、董事、总经理、党委委员、党委副书记。2023 年 5 月加入银河基金管理有限公司，现任党委书记、总经理和公司董事。副总经理吴磊先生，中共党员，研究生学历，管理学博士。2004 年 4 月加入银河基金管理有限公司，历任研究员、市场部总监、产品规划部总监、战略规划部总监、专户投资部总监、总经理助理、银河资本资产管理有限公司总经理、董事长等职。现任公司党委委员、副总经理。督察长秦长建先生，中共党员，研究生学历，硕士学位。持有中国注册会计师、国际注册内部审计师、法律职业资格证书、中国注册资产评估师等专业资格证书，先后在会计师事务所、上市公司等行业从事内审、财务、资产评估等工作。部总监。首席信息官管良权先生，中共党员，研究生学历，硕士学位。曾先后在上海神通电信有限公司、金信证券、华安基金管理有限公司、中银基金管理有限公司从事系统开发、信息技术管理等相关工作。2021 年 12 月加入银河基金管理有限公司，现任首席信息官。魏璇女士，中共党员，硕士研究生学历，10 年证券行业从业经历。曾先后就职于中银国际证券有限公司、兴全基金管理有限公司。2018 年 3 月加入银河银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）基金管理有限公司，担任固定收益部基金经理助理，现担任固定收益部基金经理。2022 年 2 月至 2024 年 8 月担任银河兴益一年定期开放债券型发起式证券投资基金、银河强化收益债券型证券投资基金、银河睿达灵活配置混合型证券投资基金基金经理，2022 年 4 月起担任银河景行 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理，2022 年 6 月起担任银河增利债券型发起式证券投资基金基金经理，2022 年 6 月至 2022 年 12 月担任银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金基金经理，2023 年 3 月起担任银河收益证券投资基金基金经理，2024 年本基金历任基金经理：索峰先生，2011 年 5 月至 2014 年 7 月；孙伟仓先生，2012 年 12 月至 2016 年 3 月；杨鑫先生，2016 年 3 月至 2017 年 4 月；蒋磊先生，2017 年 4 月至 2019 年 2 月；韩晶先生，2017 年 4 月至 2020 年 7 月；张沛先生，2018 年 2 月至 2022 年 2 月；祝建辉先生，2019 年 4 月至 2025 年 5 月；魏璇女士，2022 年 2 月至今。权益投委会：副总经理吴磊先生，股票投资部总监郑巍山先生，股票投资部副总监袁曦女士。固收投委会：副总经理吴磊先生，固定收益部总监郑可成先生，固定收益部总监助理蒋磊先生，固定收益部基金经理张沛先生，研究部固收研究员洪汉先生。 (三)基金管理人职责基金管理人应严格依法履行下列职责：金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；资产；经营方式管理和运作基金财产；银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）证所管理的基金财产和管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资；三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；法符合基金合同等法律文件的规定；义务；法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露；分配收益；配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；其他法律行为；变现和分配；应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；利益向基金托管人追偿；银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）并通知基金托管人；益行使因基金财产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股和直接管理； (四)基金管理人承诺制制度，采取有效措施，防止违反《基金法》行为的发生；制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：（1）将基金管理人固有财产或者其他人财产混同于基金财产从事证券投资；（2）不公平地对待管理的不同基金财产；（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益；（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；（5）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。家有关法律、法规、规章及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：（1）越权或违规经营；（2）违反基金合同或托管协议；（3）故意损害基金持有人或其他基金相关机构的合法权益；（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；（5）拒绝、干扰、阻挠或者严重影响中国证监会依法监管；（6）玩忽职守、滥用职权；银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；（8）除按本公司制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票投资；（9）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；（10）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；（11）贬损同行，以提高自己；（12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；（13）以不正当手段谋求业务发展；（14）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；（15）其他法律、行政法规禁止的行为。为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为：（1）承销证券；（2）向他人贷款或者提供担保；（3）从事承担无限责任的投资；（4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；（5）向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券；（6）买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；（7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；（8）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。（五）基金经理承诺为基金份额持有人谋取最大利益；银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）易，不利用职务之便为自己、或任何第三者谋取利益；定，不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息； (六)基金管理人内部控制制度基金管理人的内部风险控制体系包括内控架构体系、管理制度体系和风险定位管理系统等。其中，内控架构体系分成员工自律、各部门内设风险经理的监督和检查、总经理领导下的监察部的监督和检查、董事会领导下的专门委员会及督察长办公室的监督和指导等四个层次。与此相适应，基金管理人建立了一个多层次的管理制度体系来加强和完善内部风险控制，包括公司章程、内部控制指引、基本管理制度、部门管理暂行办法与业务手册等五个层次；风险定位管理系统则是在分析公司业务和流程中的风险点、评估风险的大小和等级、针对潜在风险点制定相应的控制措施等基础上形成的风险管理信息系统。基金管理人将根据国内外市场形势的变化，对内部风险控制体系进行及时的修整和完善。基金管理人依据内部控制指引制定了监察稽核制度、财务管理制度、人力资源管理制度等基本制度和一系列部门规章制度、业务操作程序与风险控制措施，从而进一步防范风险，保护基金财产的安全与完整，促进各项经营活动的有效实施。基金管理人在董事会专门设立了合规审查与风险控制委员会，并下设督察长办公室作为其常设机构，负责对公司的经营管理情况进行审查，指导公司监察部的日常工作。督察长可列席公司的任何会议，每月出具独立的监察稽核报告，分别报送中国证监会及合规审查与风险控制委员会。如发现有重大违规违法行为，督察长将立即向中国证监会、合规审查与风险控制委员会及公司董事长报告。基金管理人的公司财务管理与基金会计核算严格区分。公司财务管理主要银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）通过严格执行国家有关会计政策、制度和准则，如实、准确地反映公司各项业务活动及成本开支情况。与此同时，基金管理人制定了基金会计工作操作流程和会计岗位工作手册，根据全面性、独立性、相互制约等原则针对各个风险点建立起了严密的基金会计控制系统。人力资源管理制度是规范公司员工行为、激发员工的积极性和创造性、提高员工素质和工作效率、保护员工的正当权利、促进公司发展的制度基础。为此，基金管理人建立了一整套科学化、标准化的聘用、培训、考评、晋升及淘汰制度体系，提高员工业务与道德素质，努力塑造出业内一流的员工队伍。（1）投资决策与执行相分离。投资决策委员会负责制定投资原则并审定资产配置比例，基金经理小组在投资决策委员会确定的范围内，负责确定与实施投资策略、进行具体的证券选择、构建和调整投资组合并下达投资指令，中央交易室交易员负责交易执行；（2）投资决策权限控制。基金经理小组对单只证券投资超过一定比例的，须提交书面报告，经投资总监或投资决策委员会（视投资比例而定）批准后才能执行；（3）警示性控制。中央交易室对有问题的交易指令进行预警，并在投资组合中各类资产的投资比例将达到法规和公司规定的比例限制时进行预警。对投资比例的预警是通过交易系统设置各类资产投资比例的预警线，在达到接近限制比例前的某一数值时，系统自动预警，中央交易室及时向基金经理小组反馈预警情况；（4）禁止性控制。根据法律、法规和公司规定的禁止行为，制定证券投资限制表，包括受限制的证券和受限制的行为（如反向交易、对敲和单只证券投资的一定比例等）。基金经理小组构建组合时不能突破这些限制，同时中央交易室对此进行监控，通过预先的设定，交易系统能对这些情况进行自动提示和限制；（5）一致性控制。对基金经理小组下达的投资交易指令、交易员输入交易系统的交易指令和基金会计成交回报进行一致性复核，确保交易指令得到准确执行；银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）（6）多重监控和反馈。中央交易室对投资行为进行一线监控（包括上述警示性控制和禁止性控制）。中央交易室本身同时受基金经理小组及监察稽核的双重监控：基金经理小组监控交易指令的正确执行；监察稽核部门监控有问题的交易。（1）具有基金会计核算办法和会计核算业务的操作及控制规程，确保会计业务有章可循；（2）按照相互制约原则，建立了基金会计业务的双人复核制度以及与托管行相关业务的相互核查监督制度；（3）为了防范基金会计在资金头寸管理上出现透支风险，制定了资金头寸管理制度；（4）制定了完善的档案保管和财务交接制度。为保证技术系统的安全稳定运行，公司对硬件设备的安全运行、数据传输与网络安全管理、软硬件的维护、数据的备份、信息技术人员操作管理、危机处理等方面都制定了完善的制度。四、基金托管人一、基金托管人情况（一）基本情况名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 住所：北京市西城区金融大街 25 号办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼法定代表人：张金良成立时间：2004 年 09 月 17 日组织形式：股份有限公司注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）存续期间：持续经营基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字199812 号联系人：王小飞联系电话：(021)6063 7103 （二）主要人员情况中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合处、基金业务处、证券保险业务处、理财信托业务处、全球业务处、养老金业务处、新兴业务处、客户服务与业务协同处、运营管理处、跨境与外包管理处、托管应用系统支持处、内控合规处等 12 个职能处室，在北京、上海、合肥设有托管运营中心，共有员工 300 余人。自 2007 年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。（三）基金托管业务经营情况作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金、存托业务等产品在内的托管业务体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2023 年年末，中国建设银行已托管 1334 只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得了业内的高度认同。中国建设银行多次被《全球托管人》、《财资》、《环球金融》杂志及《中国基金报》评选为“最佳托管银行”、连续多年荣获中央国债登记结算有限责任公司（中债）“优秀资产托管机构”、银行间市场清算所股份有限公司（上清所） “优秀托管银行”奖项、并先后荣获《亚洲银行家》颁发的 2017 年度“最佳托管系统实施奖”、2019 年度“中国年度托管业务科技实施奖”、2021 年度“中国最佳数字化资产托管银行”、以及 2020 及融》 “中国最佳次托管银行”，并作为唯一中资银行获得《财资》“中国最佳 QFI 托管银行”奖项。2023 年度，荣获中国基金报“公募基金 25 年最佳基金托银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）管银行”奖项。二、基金托管人的内部控制制度（一）内部控制目标作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格检查，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。（二）内部控制组织结构中国建设银行设有风险内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，对托管业务风险管理和内部控制的有效性进行指导。资产托管业务部配备了专职内控合规人员负责托管业务的内控合规工作，具有独立行使内控合规工作职权和能力。（三）内部控制制度及措施资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序（一）监督方法依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用自行开发的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。（二）监督流程银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）控制等情况进行监控，如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与基金管理人进行情况核实，督促其纠正，如有重大异常事项及时报告中国证监会。理人进行解释或举证，如有必要将及时报告中国证监会。五、相关服务机构（一）基金份额发售机构（1）银河基金管理有限公司直销中心办公地址：中国（上海）自由贸易试验区富城路 99 号 21-22 层法定代表人：胡泊网址：www.cgf.cn（支持网上交易）客服热线：400-820-0860 直销业务电话：（021）38568981 / 38568507 传真交易电话：（021）38568985 联系人：郑夫桦、徐佳晶（2）银河基金管理有限公司北京分公司地址：北京市西城区月坛西街 6 号院 A-F 座三层(邮编：100045) 电话：（010）56086900 传真：（010）56086939 联系人：郭森慧（3）银河基金管理有限公司广州分公司地址:广州市天河区天河北路 235 号 3404_A 单元银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）邮政编码:510630 电话:020_88524556 传真:020_88524556 联系人:王晓萍 (1)中国建设银行股份有限公司住所：北京市西城区金融大街 25 号法定代表人：张金良客户服务电话：95533 网址：www.ccb.com （2）中国银行股份有限公司住所：北京市西城区复兴门内大街 1 号法定代表人：葛海蛟客户服务电话: 95566 网址：www.boc.cn （3）中国农业银行股份有限公司住所：北京市东城区建国门内大街 69 号法定代表人：谷澍客户服务电话：95599 网址：www.abchina.com （4）中国工商银行股份有限公司住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号法定代表人：廖林客户服务电话：95588 网址：www.icbc.com.cn （5）招商银行股份有限公司住所：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦法定代表人：缪建民银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）客户服务电话：95555 网址：www.cmbchina.com （6）交通银行股份有限公司住所：中国(上海)自由贸易试验区银城中路 188 号法定代表人：任德奇客户服务电话：95559 网址：www.bankcomm.com （7）中国光大银行股份有限公司住所：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心法定代表人：吴利军客户服务电话：95595 网址：www.cebbank.com （8）中信银行股份有限公司住所：北京市朝阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层法定代表人：方合英客户服务电话：95558 网址：bank.ecitic.com （9）中国民生银行股份有限公司住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号法定代表人：高迎欣客户服务电话：95568 网址：www.cmbc.com.cn （10）华夏银行股份有限公司住所：北京市东城区建国门内大街 22 号法定代表人：李民吉客户服务电话：95577 网址：www.hxb.com.cn （11）北京银行股份有限公司住所：北京市西城区金融大街甲 17 号首层银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）法定代表人：霍学文客户服务电话：95526 网址：www.bankofbeijing.com.cn （12）中国邮政储蓄银行股份有限公司住所：北京市西城区金融大街 3 号法定代表人：张金良客户服务电话：95580 网址：www.psbc.com （13）兴业银行股份有限公司住所：福建省福州市台江区江滨中大道 398 号兴业银行大厦法定代表人：吕家进客户服务电话：95561 网址：www.cib.com.cn （14）东莞农村商业银行股份有限公司住所：广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号法定代表人：卢国锋客户服务电话：(0769) 961122 网址：www.drcbank.com （15）平安银行股份有限公司住所：深圳市深南东路 5047 号法定代表人：谢永林网站：bank.pingan.com 客户服务电话：95511－3 或 95501 (16)厦门银行股份有限公司住所：厦门市湖滨北路 101 号商业银行大厦法定代表人：姚志萍客户服务电话：400-858-8888 网址：www.xmbankonline.com （17）南京银行股份有限公司银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）住所：南京市建邺区江山大街 88 号法定代表人：谢宁客户服务电话：95302 网站：www.njcb.com.cn （18）中国银河证券股份有限公司住所：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101 法定代表人：王晟客户服务电话：400-888-8888 或 95551 网址：www.chinastock.com.cn （19）中信证券华南股份有限公司注册地址：广州市天河区临江大道 395 号 901 室法定代表人：陈可可客户服务电话：95548 网址：www.gzs.com.cn （20）德邦证券股份有限公司住所：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼办公地址：上海市福山路 500 号城建国际中心 26 楼法定代表人：武晓春客户服务电话：4008888128 网址：www.tebon.com.cn （21）华泰证券股份有限公司住所：南京市中山东路 90 号法定代表人：周易客户服务电话：95597 网址： www.htsc.com.cn （22）华安证券股份有限公司住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号财智中心 B1 座法定代表人：章宏韬银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）客户服务电话：95318 网址：www.hazq.com （23）金元证券股份有限公司住所：海口市南宝路 36 号证券大厦 4 楼办公地址：深圳市深南大道 4001 号时代金融中心 17 层法定代表人：陆涛客户服务电话：95372 网址： www.jyzq.cn （24）国泰君安证券股份有限公司住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号办公地址：上海市静安区南京西路 768 号国泰君安大厦法定代表人：朱健服务热线 : 95521 / 4008888666 网址：www.gtja.com （25）江海证券有限公司办公地址：哈尔滨市松北区创新三路 833 号法定代表人：赵洪波客户服务电话：956007 网址：www.jhzq.com.cn （26）中航证券有限公司住所：江西省南昌市抚河北路 291 号办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 A 座 41 楼法定代表人：戚侠客户服务电话：95335、400-889-5335 网址： www.avicsec.com （27）华龙证券股份有限公司住所：兰州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心 21 楼法定代表人：祁建邦客户服务电话：95368 银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）网址：www.hlzq.com （28）天相投资顾问有限公司住所：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 办公地址：北京市西城区金融街 5 号新盛大厦 B 座 4 层法定代表人：林义相客户服务电话：(010)66045678 网址：www.txsec.com/ www.txjijin.com （29）信达证券股份有限公司住所：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼法定代表人：祝瑞敏客户服务电话：95321 网址：www.cindasc.com （30）广发证券股份有限公司住所：广州市天河北路 183-187 号大都会广场 43 楼法定代表人：林传辉客户服务电话：95575 或 02095575 网址：www.gf.com.cn （31）中国国际金融股份有限公司住所：北京建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层法定代表人：金立群客户服务电话：400-910-1166 网址：www.cicc.com.cn （32）东方证券股份有限公司住所：上海市黄浦区中山南路 119 号东方证券大厦法人代表：金文忠客户服务热线：95503 网址： www.dfzq.com.cn （33）华宝证券股份有限公司住所：上海市中国(上海)自由贸易试验区浦电路 370 号 2,3,4 层银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）法定代表人：刘加海客户服务电话：4008209898 网址：www.cnhbstock.com （34）兴业证券股份有限公司住所：福州市湖东路 268 号办公地址：上海市浦东新区长柳路 36 号法定代表人：杨华辉客户服务电话：95562 网址： www.xyzq.com.cn （35）中泰证券股份有限公司住所：山东省济南市市中区经七路 86 号法定代表人：王洪客户服务电话：95538 网址：www.zts.com.cn （36）国信证券股份有限公司住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层法定代表人：张纳沙客户服务电话：95536 网址：www.guosen.com.cn （37）光大证券股份有限公司住所：上海市静安区新闸路 1508 号法定代表人：刘秋明客户服务电话：95525 网址：www.ebscn.com （38）申万宏源证券有限公司住所:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层法定代表人：杨玉成客服电话：95523 或 4008895523 网址: www.swhysc.com 银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新） (39)申万宏源西部证券有限公司住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室法定代表人：王献军客户服务电话：95523、4008895523 网址：www.swhysc.com （40）长江证券股份有限公司住所：湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号法人代表：金才玖客户服务电话：4008-888-999 或 95579 网址：www.95579.com （41）民生证券股份有限公司住所：北京市朝阳区朝阳门外大街 18 号中国人寿大厦 1901 法定代表人：顾伟客户服务电话：4006198888 网址：www.mszq.com （42）海通证券股份有限公司住所：上海市广东路 689 号海通证券大厦法定代表人：周杰客户服务电话：95553/021-95553/400-888-8001 网址：www.htsec.com （43）招商证券股份有限公司住所：深圳市福田区福田街道福华一路 111 号法定代表人：霍达客户服务电话：95565、0755-95565 网址： www.cmschina.com （44）国投证券股份有限公司住所：深圳市福田区福田街道福华一路 119 号安信金融大厦法定代表人：段文务银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）客服电话：95517 网址：www.essence.com.cn （45）中银国际证券有限责任公司住所：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层法定代表人：宁敏客户服务电话：400-620-8888 网址：www.bocichina.com （46）中信证券股份有限公司住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座法定代表人：张佑君客服电话：95548 网址：www.citics.com （47）中信建投证券股份有限公司住所：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼法定代表人：王常青客户服务电话：4008888108 网址：www.csc108.com （48）东兴证券股份有限公司住所：北京市西城区金融大街 5 号（新盛大厦）12、15 层法定代表人：李娟客户服务电话：95309 网址：www.dxzq.net （49）财通证券股份有限公司住所：浙江省杭州市西湖区天目山路 198 号法定代表人：章启诚客户服务电话：95336 网址：www.ctsec.com （50）国海证券股份有限公司住所：广西桂林市辅星路 13 号银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）法定代表人：何春梅客户服务电话：95563 网址：www.ghzq.com.cn （51）中信证券（山东）有限责任公司住所：山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 20 层法定代表人：肖海峰客户服务电话：95548 网址：sd.citics.com (52)东北证券股份有限公司住所：长春市生态大街 6666 号法定代表人：李福春客户服务电话：95360 网址：www.nesc.cn （53）中国中金财富证券有限公司住所：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层-21 层及第 04 层 01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、23 单元法定代表人：高涛网址：www.ciccwm.com 客户服务电话：400-600-8008、95532 （54）第一创业证券股份有限公司住所：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼法定代表人：吴礼顺客户服务电话：95358 网址：www.firstcapital.com.cn （55）上海证券有限责任公司住所：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼法定代表人：李海超客户服务电话：4008-918-918 银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）网址：www.shzq.com （56）中信期货有限公司住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层法定代表人：窦长宏客户服务电话：4009908826 网址：www.citicsf.com （57）国金证券股份有限公司住所：四川省成都市东城根上街 95 号法定代表人：冉云客户服务电话：95310 网址：www.gjzq.com.cn （58）华西证券股份有限公司住所：四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦法定代表人: 杨炯洋客户服务电话：95584、4008-888-818 网址：www.hx168.com.cn （59）方正证券股份有限公司住所：湖南省长沙市天心区湘江中路二段 36 号华远华中心 4、5 号楼法人代表：施华客户服务电话：95571 网址：www.foundersc.com （60）华鑫证券有限责任公司住所：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01（b）单元法定代表人：俞洋客户服务电话：95323，400-109-9918 网址： www.cfsc.com.cn （61）南京证券股份有限公司银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）住所：南京市江东中路 389 号法定代表人：李剑锋客户服务电话：95386 网址：www.njzq.com.cn （62）中国人寿保险股份有限公司住所：北京市西城区金融大街 16 号法定代表人：蔡希良客户服务电话：95519 网址：www.e-chinalife.com （63）东方财富证券股份有限公司地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼法定代表人：戴彦客户服务电话：95357 网址：www.18.cn （64）阳光人寿保险股份有限公司住所：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层法定代表人：李科客户服务电话：40088-95510 网址：fund.sinosig.com （65）宁波银行股份有限公司住所：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号法定代表人：陆华裕客户服务电话：95574 网址：www.nbcb.com.cn （66）华源证券股份有限公司住所：西宁市南川工业园区创业路 108 号法定代表人：邓晖客户服务电话：95305 网址：www.jzsec.com 银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）（1）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司住所：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室法定代表人：王珺客户服务电话：95188-8 网址：www.fund123.cn （2）上海天天基金销售有限公司住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层法定代表人：其实客户服务电话：95021 网址：www.1234567.com.cn （3）腾安基金销售（深圳）有限公司住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室法定代表人：谭广锋客户服务电话：95788 网址：www.txfund.com （4）北京度小满基金销售有限公司住所：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室法定代表人：盛超客户服务电话：95055-4 网址：www.duxiaomanfund.com （5）北京格上富信基金销售有限公司住所：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室法定代表人：肖伟客户服务电话：010-85932488 网址：www.licai.com （6）北京虹点基金销售有限公司住所：北京市朝阳区东三环北路 17 号 10 层 1015 室法定代表人：张晓杰银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）客户服务电话：010-65060227 网址：www.hongdianfund.com （7）北京汇成基金销售有限公司住所：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2 法定代表人：王伟刚客户服务电话：400-055-5728 网址：www.hcfunds.com （8）北京钱景基金销售有限公司住所：北京市石景山区城通街 26 号院 2 号楼 17 层 1702 法定代表人：王利刚客户服务电话：010-59422766 网址：www.qianjing.com （9）北京新浪仓石基金销售有限公司住所：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西扩）N-1、N-2 地块新浪总部科研楼 5 层 518 室法定代表人：李柳娜客户服务电话：010-62675369 网址：fund.sina.com.cn （10）北京雪球基金销售有限公司住所：北京市朝阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室法定代表人：李楠客户服务电话：400-159-9288 网址：www.danjuanfunds.com （11）北京增财基金销售有限公司住所：北京市西城区德胜门外大街 83 号 4 层 407 法定代表人：刘洁客户服务电话：010-67000988 网址：www.zcvc.com.cn （12）北京展恒基金销售股份有限公司银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）住所：北京市朝阳区北四环中路 27 号院 5 号楼 6 层 601 内 0615A 法定代表人：闫振杰客户服务电话：400-818-8000 网址：www.myfund.com （13）泛华普益基金销售有限公司住所：成都市成华区建设路 9 号高地中心 1101 室法定代表人：王建华客户服务电话：400-080-3388 网址：www.puyifund.com （14）和讯信息科技有限公司住所：北京市朝阳区朝外大街 22 号 1002 室法定代表人：章知方客户服务电话：010-85650688 网址：funds.hexun.com （15）北京济安基金销售有限公司住所：北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005 法定代表人：杨健客户服务电话：400-673-7010 网址：www.jianfortune.com （16）江苏汇林保大基金销售有限公司住所：南京市高淳区经济开发区古檀大道 47 号法定代表人：吴言林客户服务电话：025-66046166 网址：www.huilinbd.com （17）京东肯特瑞基金销售有限公司住所：北京市海淀区知春路 76 号（写字楼）1 号楼 4 层 1-7-2 法定代表人：邹保威客户服务电话：95118 网址：kenterui.jd.com 银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）（18）方德保险代理有限公司住所：北京市东城区崇文门外 16 号 1 幢 8 层 802 法定代表人：邢耀客户服务电话：400-1007679 网址：www.fdsure.com （19）民商基金销售（上海）有限公司住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 A31 室法定代表人：贲惠琴客户服务电话：021-5020-6003 网址：www.msftec.com （20）诺亚正行基金销售有限公司住所：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 6 层法定代表人：吴卫国客户服务电话：400-821-5399 网址：www.noah-fund.com （21）上海长量基金销售有限公司住所：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室法定代表人：张跃伟客户服务电话：400-820-2899 网址：www.erichfund.com （22）上海大智慧基金销售有限公司住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元法定代表人：张俊客户服务电话：021-20292031 网址：www.wg.com.cn （23）上海好买基金销售有限公司住所：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元法定代表人：陶怡客户服务电话：400-700-9665 银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）网址：www.howbuy.com （24）上海华夏财富投资管理有限公司住所：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室法定代表人：毛淮平客户服务电话：400-817-5666 网址：www.amcfortune.com （25）上海汇付基金销售有限公司住所：上海市黄浦区九江路 769 号 1807-3 室法定代表人：金佶客户服务电话：021-34013999 网址：www.hotjijin.com （26）上海基煜基金销售有限公司住所：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元法定代表人：王翔客户服务电话：400-820-5369 网址：www.jiyufund.com.cn （27）上海凯石财富基金销售有限公司住所：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室法定代表人：陈继武客户服务电话：400-643-3389 网址：www.vstonewealth.com （28）上海联泰基金销售有限公司住所：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室法定代表人：尹彬彬客户服务电话：400-118-1188 网址：www.66liantai.com （29）上海利得基金销售有限公司住所：中国（上海）自由贸易试验区临港新片区海基六路 70 弄 1 号 208-36 室银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）法定代表人：李兴春客户服务电话：400-032-5885 网址：www.leadfund.com.cn （30）上海陆金所基金销售有限公司住所：中国（上海）自由贸易试验区源深路 1088 号 7 层法定代表人：陈祎彬客户服务电话：400-821-9031 网址：www.lufunds.com （31）上海陆享基金销售有限公司住所：上海市静安区武宁南路 203 号 4 楼南部 407 室法定代表人：粟旭客户服务电话：400-168-1235 网址：www.luxxfund.com （32）上海挖财基金销售有限公司住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 759 号 18 层 03 单元法定代表人：方磊客户服务电话：021-50810673 网址：wacaijijin.com （33）上海万得基金销售有限公司住所：中国（上海）自由贸易试验区浦明路 1500 号 8 层 M 座法定代表人：简梦雯客户服务电话：400-799-1888 网址：www.windmoney.com.cn （34）深圳富济基金销售有限公司住所：深圳市福田区福田街道岗厦社区福华三路 88 号财富大厦 28E 法定代表人：祝中村客户服务电话：0755-83999907 网址：www.fujifund.cn （35）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）住所：深圳市福田区梅林街道梅都社区中康路 136 号深圳新一代产业园 2 栋法定代表人：张斌客户服务电话：010-83275199 网址：www.new-rand.cn （36）深圳众禄基金销售股份有限公司住所：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路 8 号 HALO 广场一期四层 12-13 室法定代表人：薛峰客户服务电话：4006-788-887 网址：www.zlfund.cn （37）泰信财富基金销售有限公司住所：北京市朝阳区建国路乙 118 号 10 层 1206 法定代表人：彭浩客户服务电话：400-004-8821 网址：www.taixincf.com （38）天相投资顾问有限公司住所：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 法定代表人：林义相客户服务电话：010-66045555 网址：www.txsec.com （39）厦门市鑫鼎盛控股有限公司住所：厦门市思明区鹭江道 2 号 1501-1502 室法定代表人：林劲客户服务电话：0591-38113228 网址：www.xds.com.cn （40）奕丰基金销售有限公司住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室法定代表人：TEOWEEHOWE 银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）客户服务电话：400-684-0500 网址：www.ifastps.com.cn （41）一路财富（深圳）基金销售有限公司住所：深圳市前海深港合作区南山街道兴海大道 3046 号香江金融大厦 2111 法定代表人：吴雪秀客户服务电话：400-001-1566 网址：www.yilucaifu.com （42）浙江同花顺基金销售有限公司住所：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室法定代表人：吴强客户服务电话：952555 网址：www.5ifund.com （43）中证金牛（北京）基金销售有限公司住所：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室法定代表人：吴志坚客户服务电话：4008-909-998 网址：www.jnlc.com （44）珠海盈米基金销售有限公司住所：珠海市横琴新区琴朗道 91 号 1608、1609、1610 法定代表人：肖雯客户服务电话：020-89629066 网址：www.yingmi.cn 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并在管理人网站公示。通过上海证券交易所（以下简称“上证所”）开放式基金销售系统办理开放式基金的认购、申购、赎回和转托管等业务的上证所会员。具体以上证所最新公银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）布名单为准。（二）基金登记结算机构名称：中国证券登记结算有限责任公司住所：北京市西城区太平桥大街 17 号法定代表人：于文强电话：(010)50938782 联系人：赵亦清（三）律师事务所和经办律师名称：北京市天银律师事务所地址：北京市海淀区高梁桥斜街 59 号中坤大厦 15 层负责人：朱玉栓电话：（010）62159696 传真：（010）88381869 经办律师：王肖东、朱振武（四）会计师事务所和经办注册会计师：名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层法定代表人：邹俊联系电话：+86 (10) 8508 5000 传真：+86 (10) 8518 5111 经办注册会计师：王国蓓汪霞联系人：汪霞银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）六、基金的募集（一）本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定募集。本基金募集申请已经中国证监会 2011 年 3 月 23 日证监许可2011438 号文核准，于 2011 年 4 月 25 日起向全社会公开募集，基金募集工作已于 2011 年 5 月 25 日顺利结束。经安永华明会计师事务所有限公司验资，本次募集的净认购金额为管人中国建设银行股份有限公司开立的基金托管账户。 (二)基金类型与存续期间基金”。2014 年 6 月 9 日起，“银河保本混合型证券投资基金”转型为“银河强化收益债券型证券投资基金”。银河强化收益债券证券投资基金基金合同及托管协议即日生效。（三）基金份额的类别本基金根据申购费用、赎回费用、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别。在投资者申购时收取申购费用，但不从本类别基金财产中计提销售服务费，在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额，称为 A 类基金份额；在投资者申购时不收取申购费用，而是从本类别基金财产中计提销售服务费，在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额，称为 C 类基金份额。本基金 A 类、C 类基金份额单独设置基金代码，分别计算和公告基金份额净值和基金份额累计净值。投资人在申购基金份额时可自行选择基金份额类别。银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）基金管理人可在法律法规和基金合同规定的范围内在不损害基金份额持有人利益以及不提高现有基金份额持有人适用费率的情况下，经与基金托管人协商一致，增加新的基金份额类别、调整现有基金份额类别的费率水平、或者停止现有基金份额类别的销售等，但调整实施前基金管理人需及时公告。七、基金合同生效根据有关规定，本基金满足基金合同生效条件，基金合同已于 2011 年 5 月本基金基金合同生效后，基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续 20 个工作日出现上述情形的，基金管理人应向中国证监会说明原因并报送解决方案。八、基金份额的申购、赎回、非交易过户与转托管 (一)基金份额申购和赎回的场所本基金 A 类基金份额的申购与赎回将通过场内、场外两种方式进行，C 类基金份额仅通过场外方式进行。场外申购赎回场所为基金管理人的直销机构及场外代销机构的代销网点；场内申购赎回场所为通过上海证券交易所开放式基金销售系统办理相关业务的上海证券交易所会员单位。基金管理人可以根据情况变更或增减代销机构，并在管理人网站公示。若基金管理人或其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理人另行公告。销售机构名单和联系方式见上述第五章。投资人可以在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金的申购与赎回。具体办法另行公告。场内申购、赎回须遵守上海证券交易所相关规则。 (二)申购与赎回的开放日及时间银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。在基金开放日，投资者提出的申购、赎回申请时间在上海证券交易所与深圳证券交易所当日收市时间（目前为下午 3：00）之前，其基金份额申购、赎回视为当日的交易申请；如果投资者提出的申购、赎回申请时间在上海证券交易所与深圳证券交易所当日收市时间之后，其基金份额申购、赎回视为下一开放日的交易申请。基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购，具体业务办理时间在申购开始公告中规定。基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回，具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应最迟于开放日前 3 个工作日依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类基金份额申购、赎回的价格。 (三)申购与赎回的原则份额净值为基准进行计算；银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）的基金份额进行赎回处理时，申购确认日在先的基金份额先赎回，申购确认日在后的基金份额后赎回，以确定所适用的赎回费率；基金管理人可根据基金运作的实际情况依法对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前 3 个工作日依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 (四)申购与赎回的程序投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无效。基金管理人应以交易时间结束前受理申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T 日)，在正常情况下，本基金注册登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人可在 T+2 日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。基金销售机构对申购申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请。申购的确认以注册登记机构或基金管理人的确认结果为准。申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。若申购不成功或无效，基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资人已缴付的申购款项退还给投资人。投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。 (五)申购与赎回的数额限制追加申购单笔最低限额为人民币 10 元。场内交易时，投资者通过上海证券交易所会员单位首次申购基金份额单笔最低限额为人民币 1000 元，且每笔申购金额必须是 100 元的整数倍，同时单笔申购最高不超过 99,999,900 元。最低份额为 10 份基金份额，同时赎回份额必须是整数份额，并且单笔赎回最多不超过 99,999,999 份基金份额。基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回。若某投资者托管的基金份额不足 10 份或其某笔赎回导致该持有人托管的基金份额不足 10 份的，投资者在赎回时需一次全部赎回，否则将自动赎回。制。基金管理人可根据市场情况，调整首次申购的最低金额。规、中国证监会另有规定的除外。基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体请参见相关公告。定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前 3 个工作日依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。 (六)申购和赎回的价格、费用及其用途本基金 A 类基金份额的场内、场外采用相同的申购费率与赎回费率；C 类银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）基金份额仅能通过场外方式进行申购、赎回。 (1)本基金 A 类基金份额对申购设置级差费率，申购费率随申购金额的增加而递减，投资者可以多次申购本基金，A 类基金份额的申购费率按每笔 A 类基金份额申购申请单独计算。本基金 A 类基金份额的申购费率表如下：申购金额（M） A 类基金份额申购费率本基金 A 类基金份额的申购费用由申购该类基金份额的投资人承担，并应在投资人申购基金份额时收取，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用；C 类基金份额在申购时不收取申购费，而是从本类别基金财产中计提销售服务费。 (2)赎回费随基金持有时间的增加而递减，其中对持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A 类基金份额费率如下：持有时间（N） A 类基金份额赎回费率 N＜7 日 1.50% 本基金 C 类基金份额的赎回费率具体如下：持有时间（N） C 类基金份额赎回费率 N＜7 日 1.50% N≥7 日 0 注：本基金的赎回费用由赎回相应类别基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。对于收取的持续持有期少于 30 日的投资人的赎回费，基金管理人将其全额计入基金财产。对于收取的持续持有期大于等于 30 日的投资人的赎回费，基金管理人将不低于其总额的 25%计入基金财产，其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新） (3)基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整申购费率、赎回费率或收费方式，并最迟将于新的费率或收费方式开始实施前 3 个工作日依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 (1) A 类基金份额的申购份额的计算本基金将采用外扣法计算申购费用及申购份额。其中，净申购金额＝申购金额/1+申购费率申购费用＝申购金额-净申购金额申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值场外申购时，申购的有效份额计算结果按照四舍五入方法，保留小数点后场内申购时，申购的有效份额保留到整数位，剩余部分按每份基金份额申购价格折回金额返回投资人，折回金额的计算保留小数点后 2 位。小数点 2 位以后的部份四舍五入，由此产生的收益和损失由基金财产承担。例一：某投资人投资 4 万元申购本基金 A 类基金份额，对应的申购费率为 0.80%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0450 元，则其可得到的 A 类基金份额为：申购金额＝40,000 元净申购金额=40,000/（1+0.80%）=39,682.54 元申购费用=40,000-39,682.54=317.46 元申购份额=39,682.54/1.0450=37,973.72 份即该投资人投资 40,000 元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值是 1.0450 元，则其可得到的 A 类基金份额为 37,973.72 份。（2）C 类基金份额的申购份额的计算申购总金额=申请总金额申购份额=申购总金额/ T 日 C 类基金份额净值例二：某投资人投资 40,000 元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1.0400 元，则其可得到的 C 类基金份额为：申购总金额＝40,000.00 元银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）申购份额=40,000.00/1.0400=38,461.54 份即该投资人投资 40,000 元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额净值是 1.0400 元，则其可得到的 C 类基金份额为 38,461.54 份。 (3)赎回金额的计算本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回费用。其中，赎回金额=赎回份额×T 日该类基金份额净值赎回费用=赎回金额×赎回费率净赎回金额=赎回金额－赎回费用赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日该类基金份额净值的金额，净赎回金额为赎回金额扣除相应的费用。赎回金额、净赎回金额的计算按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。例三：某投资者赎回本基金 1 万份基金份额 A 类基金份额，持有时间为一年两个月，对应的赎回费率为 0%，假设赎回当日 A 类基金份额的基金份额净值是 1.0150 元，则其可得到的净赎回金额为：赎回金额=10,000×1.0150=10,150.00 元赎回费用=10,150.00×0%=0.00 元净赎回金额=10,150.00-0.00=10,150.00 元即：投资者赎回本基金 1 万份基金份额 A 类基金份额，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0150 元，则其可得到的赎回金额为 10,150.00 元。例四：某投资者赎回本基金 1 万份基金份额 C 类基金份额，持有时间为 10 日，对应的赎回费率为 0%，假设赎回当日 C 类基金份额的基金份额净值是 1.0140 元，则其可得到的净赎回金额为：赎回金额=10,000×1.0140=10,140.00 元赎回费用=10,140.00×0%=0.00 元净赎回金额=10,140.00-0.00=10,140.00 元即：投资者赎回本基金 1 万份基金份额 C 类基金份额，持有时间为 10 日，银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.0140 元，则其可得到的赎回金额为 10,140 元。告基金份额净值和基金份额累计净值。本基金各类基金份额净值的计算，均保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各类基金份额净值在当日收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。场情况制定基金促销计划，针对以特定交易方式(如网上交易、电话交易等)等进行基金交易的投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率、基金赎回费率和销售服务费率。 (七)申购与赎回的注册登记益并办理注册登记手续，投资人自 T＋2 日起有权赎回该部分基金份额；益并办理相应的注册登记手续；调整，并最迟于开始实施前 3 个工作日在指定媒介予以公告。 (八)拒绝或暂停申购、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形及处理 (1) 因不可抗力导致基金无法正常运作； (2) 证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值； (3) 发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况； (4) 基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）份额持有人利益时； (5) 基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形； (6) 基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形时。（7）.接受某笔或某些申购申请会超过基金管理人设定的单日净申购比例上限、本基金总规模上限、单一投资者单日或单笔申购金额上限的。（8）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施。（9）法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。发生上述暂停申购情形时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退划给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。付赎回款项： (1) 因不可抗力导致基金无法正常运作； (2) 证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值； (3) 连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回； (4) 发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况； (5) 当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施；（6）法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。发生上述情形时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已接受的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付，并以后续开放日的该类基金份额净值为依据计算赎回金额。若连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回，延期支付最长不得超过支付时间 20 个工作日，并在指定媒介上公告。投资人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并予以公告。 (九)巨额赎回的认定及处理方式若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。当出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分延期赎回。 (1)全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行。 (2)部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10％的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于场外未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。对于场内赎回部分，当日银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）未获受理的赎回申请将自动视为取消赎回，而不会延至以后的开放日做延期赎回处理。若基金发生巨额赎回，在出现单个基金份额持有人超过基金总份额 10%的赎回申请（“大额赎回申请人”）情形时，基金管理人应当对大额赎回申请人的赎回申请延期办理，即按照保护其他赎回申请人（“小额赎回申请人”）利益的原则，基金管理人应当优先确认小额赎回申请人的赎回申请，对小额赎回申请人的赎回申请在当日被全部确认，且在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下，在仍可接受赎回申请的范围内对大额赎回申请人的赎回申请按比例确认。对大额赎回申请人当日未予确认的部分，在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回，选择延期赎回的，当日未获处理的赎回申请将自动转入下一个开放日继续赎回，直至全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直至全部赎回为止。如大额赎回申请人在提交赎回申请时未作明确选择，大额赎回申请人未能赎回部分作自动延期赎回处理。如小额赎回申请人的赎回申请在当日未被全部确认，则对全部未确认的赎回申请（含小额赎回申请人的其余赎回申请与大额赎回申请人的全部赎回申请）延期办理。基金管理人应当对延期办理事宜在指定媒介上刊登公告。 (3)暂停赎回：连续 2 日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过支付时间 20 个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并在 2 日内在指定媒介上刊登公告。 (十)暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告种指定媒介上刊登暂停公告。银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近一个开放日的各类基金份额净值。或赎回时，基金管理人应提前 2 日在至少一种指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公告最近一个开放日的各类基金份额净值。暂停公告一次。暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前 2 日在指定媒介上连续刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公告最近一个开放日的各类基金份额净值。 (十一)基金的非交易过户基金的非交易过户是指基金注册登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行而产生的非交易过户以及注册登记机构认可、符合法律法规的其他非交易过户。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金注册登记机构的规定办理，并按基金注册登记机构规定的标准收费。 (十二)基金的转托管本基金目前实行份额转托管的交易制度，基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管。办理转托管业务的基金份额持有人需先在转入方办理基金账户的注册手续，然后在转出方办理基金份额转出手续，基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）（1）系统内转托管是指基金持有人将持有的基金份额在注册登记系统内不同销售机构（网点）之间或证券登记结算系统内不同会员单位（席位）之间进行转托管的行为。（2）基金份额登记在注册登记系统的基金份额持有人在变更办理场外基金赎回业务的销售机构（网点）时，应依照销售机构（网点）规定办理基金份额系统内转托管。（3）基金份额登记在证券登记结算系统的基金份额持有人在变更办理场内赎回的会员单位（席位）时，应办理已持有基金份额的系统内转托管。在上证所系统内进行基金份额转托管的，按照《上海证券交易所全面指定交易制度试行办法》中的有关规定办理。（1）跨系统转登记是指基金份额持有人将持有的 A 类基金份额在注册登记系统和证券登记结算系统之间进行转登记的行为；C 类基金份额暂不开通跨系统转登记。（2）本基金跨系统转登记的具体业务按照中国证券登记结算有限公司的相关规定办理。 (十三)基金的冻结和解冻基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及注册登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结部分产生的权益按照我国法律法规、监管规章以及国家有权机关的要求来决定是否冻结。在国家有权机关作出决定之前，被冻结部分产生的权益一并冻结。被冻结部分的份额仍然参与收益分配与支付。（十四）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机制”章节或相关公告。银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）九、与基金管理人管理的其他基金转换基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定，在条件成熟的情况下提供本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换服务。基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。十、基金的投资变更后的“银河强化收益债券型证券投资基金”的投资 (一)投资目标本基金主要投资于固定收益类品种，在控制风险，保持资产良好流动性的前提下，追求一定的当期收入和基金资产的长期稳健增值。 (二)投资范围本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行及交易的国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债、短期融资券、资产支持证券和债券回购等固定收益证券品种，股票和存托凭证（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票和存托凭证）、权证等权益类证券品种，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。本基金投资于债券等固定收益类资产的比例不低于基金资产的 80%，其中投资国债、金融债、央行票据的合计市值不低于基金资产净值的 50%，可转换债券不高于基金资产净值的 20%；持有现金或到期日在一年之内的政府债券的比例不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金投资于股票等权益类资产的比例不超过基金资产的 20%，包括参与一级市场股票申购、投资二级市场股票、持有可转换公司债转股后所得股票以及权证等。银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）如法律法规或中国证监会允许基金投资其他品种的，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入本基金的投资范围。 (三)投资策略在固定收益投资方面,本基金将根据国内外宏观经济形势、市场利率变化趋势、债券市场资金供求等因素分析研判债券市场利率走势，并对各固定收益品种收益率、流动性、信用风险、久期和利率敏感性进行综合分析，在严格控制风险的前提下，构建及调整固定收益投资组合。在权益类投资方面，本基金将通过积极的新股申购和个股精选来增强基金资产的收益。本基金管理人从宏观、中观、微观等多个角度考虑宏观经济面、政策面、市场面、资金面和企业面等多种因素综合分析评判证券市场的特点及其演化趋势，分析股票、债券等资产的预期收益与风险的匹配关系，在此基础上，在投资比例限制范围内，确定或调整投资组合中股票和债券的比例。本基金考虑的宏观经济因素包括 GDP 增长率，居民消费价格指数(CPI)，生产者价格指数(PPI)，货币供应量(M0，M1，M2)的增长率等指标，本基金将以全球化的视野，结合全球经济周期和国内经济周期，综合考虑宏观经济指标。本基金考虑的政策面因素包括货币政策、财政政策、产业政策的变化趋势等。本基金考虑的市场因素包括市场的资金供求变化、市场平均 P/E、P/B 等指标相对于长期均值水平的偏离度、市场情绪等。（1）债券资产配置策略本基金在债券配置上将采取久期偏离、收益率曲线配置和类属配置等积极投资策略. 久期偏离是根据对利率水平的预期，在预期利率下降时，增加组合久期，以较多地获得债券价格上升带来的收益，在预期利率上升时，减小组合久期，银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）以规避债券价格下降的风险。本基金通过对影响债券投资的宏观经济状况和货币政策等因素的分析判断，形成对未来市场利率变动方向的预期，主动地调整债券投资组合的久期，提高债券投资组合的收益水平。本基金主要考虑的宏观经济政策因素包括：经济增长、就业、固定资产投资、市场销售、工业生产、居民收入等反映宏观经济运行态势的重要指标，银行信贷、货币供应和公开市场操作等反映货币政策执行情况的重要指标，以及居民消费物价指数和工业品出厂价格指数等反映通货膨胀变化情况的重要指标等。本基金通过对债券市场微观因素的分析判断，形成对未来收益率曲线形状变化的预期，相应地选择子弹型、哑铃型或梯形的短-中-长期债券品种的组合期限配置，获取因收益率曲线的形变所带来的投资收益。本基金主要考虑的债券市场微观因素包括：收益率曲线、历史期限结构、新债发行、回购及市场拆借利率等。本基金根据对金融债、企业债等债券品种与同期限国债之间收益率利差的扩大和收窄的预期，主动地增加预期利差将收窄的债券类属品种的投资比例，降低预期利差将扩大的债券类属品种的投资比例，获取不同债券类属之间利差变化所带来的投资收益。（2）债券品种选择在以上债券资产久期、期限和类属配置的基础上，本基金根据债券市场收益率数据，运用利率模型对单个债券进行估值分析，并结合债券的信用评级、流动性、息票率、税赋、提前偿还和赎回等因素，选择具有良好投资价值的债券品种进行投资。本基金还将深入分析公司债券、企业债券等发行人所处行业发展前景、发展状况、市场地位、财务状况、管理水平和债务水平等因素，并结合内部信用评价模型进一步评价债券发行人的信用风险。为控制基金债券投资的信用风险，银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）本基金投资的企业债券需经国内评估机构进行信用评估，要求其信用评级为投资级以上。如果债券获得主管机构的豁免评级，本基金根据对债券发行人的信用风险分析，决定是否将该债券纳入基金的投资范围。（3）动态增强策略在以上债券投资策略的基础上，本基金还将根据债券市场的动态变化，采取多种灵活策略，获取超额收益，主要包括：骑乘策略是指当收益率曲线相对陡峭时，买入期限位于收益率曲线陡峭处的债券，也即收益率水平处于相对高位的债券，随着债券剩余期限缩短，债券的收益率水平将会较投资期初有所下降，通过债券的收益率的下滑，获得资本利得收益。息差策略是指通过不断正回购融资并持续买入债券的操作，只要回购资金成本低于债券收益率，就可以达到杠杆放大的套利目标。本基金将根据对市场回购利率走势的判断，适当地选择杠杆比率，谨慎地实施息差策略，提高投资组合的收益水平。（4）可转换债券的投资管理可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，具有抵御下行风险、分享股票价格上涨收益的特点。本基金在对可转换公司债券条款和发行债券公司基本面进行深入分析研究的基础上，利用可转换公司债券定价模型进行估值分析，投资具有较高安全边际（债券剩余本息之和与该可转换公司债券价格的差）和良好流动性的可转换公司债券，获取稳健的投资回报。为保持债券基金的收益风险特征，本基金可转换公司债券投资不超过基金资产净值的 20%。（5）支持证券投资策略本基金通过对资产支持证券的资产池的资产特征进行分析，估计资产违约风险和提前偿付风险，并根据资产证券化的收益结构安排，模拟资产支持证券的本金偿还和利息收益的现金流过程，利用合理的收益率曲线对资产支持证券银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）进行估值。本基金投资资产支持证券时，还将充分考虑该投资品种的风险补偿收益和市场流动性，控制资产支持证券投资的风险，获取较高的投资收益。（1）新股申购策略在股票发行市场上，股票供求关系不平衡经常导致股票发行价格与二级市场价格之间存在一定的价差，从而使得新股申购成为一种风险较低的投资方式。本基金将研究首次发行(IPO)股票及增发新股的上市公司基本面，根据股票市场整体定价水平，估计新股上市交易的合理价格，同时参考一级市场资金供求关系，制定相应的新股申购策略。本基金对于通过参与新股认购所获得的股票，将根据其市场价格相对于其合理内在价值的高低，确定继续持有或者卖出。（2）个股精选策略本基金将适当参与股票二级市场投资，增强基金资产收益。本基金股票投资主要采取自下而上的方式，精选蓝筹类的上市公司，构建投资组合。本基金所指的蓝筹股是指市值比较大、成交活跃、业绩优良、管理规范、财务稳健、在行业内占有重要支配地位的公司股票。在确定了备选股票的蓝筹特性的基础上，本基金分别从“成长”和“价值”两个方面对备选的股票进行选择，精选出具有较高投资价值的蓝筹股作为重点投资对象。本基金使用的成长股评价指标，包括但不限于预期当年的营业收入增长率、营业利润增长率、过往的营业收入增长率、营业利润增长率等指标。本基金应用上述指标，选择成长特征鲜明的股票作为深入研究的对象，重点考察上市公司在中短期经营业绩增长的持续性。主要投资估值处于合理水平或被低估的优质成长股作为投资对象。本基金使用的价值股评价指标，包括但不限于市净率、预期股息收益率、市销率、预期市盈率等指标。从本基金应用上述指标选择价值特征鲜明的股票作为深入研究的对象。然后，本基金通过行业研究、上市公司调研、财务报表分析、国内外同业比较等方法，从中选择基本面较好的优质价值股票作为投资对象。银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）本基金采用数量化期权定价公式对权证价值进行计算，并结合行业研究员对权证标的证券的估值分析结果，选择具有良好流动性和较高投资价值的权证进行投资。采用的策略包括但不限于下列策略或策略组合：（1）本基金采取现金套利策略，兑现部分标的证券的投资收益，并通过购买该证券认购权证的方式，保留未来股票上涨所带来的获利空间。（2）本基金根据权证与标的证券的内在价值联系，合理配置权证与标的证券的投资比例，构建权证与标的证券的避险组合，控制投资组合的下跌风险。同时，本基金积极发现可能存在的套利机会，构建权证与标的证券的套利组合，获取较高的投资收益。本基金将在控制风险的前提下，依照基金投资目标和股票投资策略，基于对基础证券投资价值的深入研究和判断，通过定性分析和定量分析相结合的方式，精选出具有比较优势的存托凭证。 (四)投资决策依据和投资程序（1）国家有关法律、法规和基金合同的有关规定；（2）国内外宏观经济发展状况、宏观经济政策导向、微观经济运行环境和证券市场发展态势；（3）投资资产的预期收益率及风险水平等。（1）研究与分析本基金管理人内设研究部，通过对宏观经济状况、货币政策和证券市场情况的分析，制定投资策略和投资建议。本基金管理人内设绩效与风险评估小组，运用风险模型及监测指标对市场风险实施监控。市场部根据每日基金申购赎回的数据，提供分析报告，供基金经理参考。（2）构建投资组合投资决策委员会在基金合同规定的投资框架下，决定基金资产配置方案，银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）并审批重大单项投资决定。基金经理在投资决策委员会的授权下，参考研究部和绩效与风险评估小组的研究分析，制定基金的投资策略，在其权限范围内进行基金的日常投资组合管理工作。（3）交易基金经理制定具体的操作计划并通过交易系统或书面指令形式向中央交易室发出交易指令。中央交易室依据投资指令具体执行买卖操作，并将指令的执行情况反馈给基金经理。（4）组合监控与调整基金经理负责向投资决策委员会汇报基金投资执行情况。监察部对基金投资进行日常监督。绩效与风险评估小组定期对基金投资进行绩效评估和风险分析，并通过监察部呈报给合规审查与风险控制委员会及督察长办公室、投资决策委员会、基金经理及相关人员。在监察部和绩效与风险评估小组提供的绩效评估和风险分析报告的基础上，基金经理定期对证券市场变化和基金投资阶段成果和经验进行反思，对基金投资组合不断进行调整和优化。 (五)业绩比较基准本基金的业绩比较基准为：上证国债指数收益率 *85%+沪深 300 指数收益率*10%+银行活期存款税后收益率*5%。上证国债指数是以上海证券交易所上市的所有固定利率国债为样本,按照国债发行量加权而成，具有广泛的市场代表性。上证国债指数很好地反映了我国债券市场的整体状况，具有较高的权威和市场代表性。沪深 300 指数是在上海和深圳证券市场中选取 300 只 A 股作为样本编制而成的成份股指数。沪深 300 指数样本覆盖了沪深市场六成左右的市值，具有良好的市场代表性，能够充分反映 A 股市场整体走势。若未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用或有更加适合的业绩比较基准，基金管理人有权根据市场发展状况及本基金的投资范围和投资策略，调整本基金的业绩比较基准。业绩基准的变更须经基金管理人和基金托管人协商一致，并在更新的招募说明书中列示，报中国证监会备案。银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新） (六)风险收益特征本基金为债券型证券投资基金，属于证券投资基金中的中低风险品种，其预期风险和预期收益水平高于货币市场基金和中短期债券基金，低于混合型基金和股票型基金。 (七)投资限制产良好的流动性。本基金的投资组合遵循下列规定： (1) 本基金持有一家上市公司的股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票），其市值不超过基金资产净值的 10%； (2)本基金投资于同一家公司发行的债券的比例合计不得超过基金资产净值的 10%； (3) 本基金与由基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的证券，不超过该证券的 10%； (4) 本基金投资于债券类资产的比例不低于基金资产的 80%；投资于股票、权证等权益类证券的比例不高于基金资产的 20%；（5）本基金持有现金或到期日在一年之内的政府债券的比例不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； (6) 在全国银行间市场进行债券回购融入的资金余额不超过基金资产净值的 40%； (7) 本基金投资可转换公司债券的比例不超过基金资产净值的 20%； (8) 本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的 10%； (9) 本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的 10%； (10) 同一基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过各类资产支持证券合计规模的 10%； (11) 本基金持有的全部资产支持证券，市值不超过本基金资产净值的 20%；银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新） (12)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的债券或资产支持证券。基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准, 应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；（13）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不超过上一交易日基金资产净值的 0.5%，本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3%，基金管理人管理的全部基金持有同一权证的比例不超过该权证的 10%； (14)基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量。（15）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%；（16）本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%；（17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值的 15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；（18）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；（19）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境内上市交易的股票合并计算。本基金投资流通受限证券，将根据中国证监会相关规定，制订严格的投资决策流程和风险控制制度，防范流动性风险、法律风险和操作风险等各种风险。如法律法规或监管部门取消上述限制性规定，本基金将不受上述规定的限制。法律法规或监管部门对上述比例限制另有规定的，本基金将从其规定。除上述第（5）、（12）、（17）、（18）项以外，因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为： (1)承销证券； (2)向他人贷款或者提供担保； (3)从事承担无限责任的投资； (4)买卖其他基金份额，但法律法规或监管部门另有规定的除外； (5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券； (6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券； (7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； (8)依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。法律法规或监管部门另有规定时从其规定。（八）侧袋机制的实施和投资运作安排当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有人大会审议。侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制” 章节的规定。银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）（九）基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则及方法额持有人的利益；人牟取任何不当利益。（十）基金的融资、融券本基金可以按照国家的有关规定进行融资、融券。（十一）基金投资组合报告（截止 2024 年 3 月 31 日）序号项目金额（元）占基金总资产的比例（%）其中：股票 35,889,281.81 11.53 其中：债券 268,108,570.63 86.14 资产支持证券 - - 其中：买断式回购的买入返售金融 - - 资产占基金资产净值比代码行业类别公允价值（元）例（%） A 农、林、牧、渔业 716,290.00 0.26 银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新） B 采矿业 - - C 制造业 32,546,139.81 11.86 D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 - - E 建筑业 630,900.00 0.23 F 批发和零售业 - - G 交通运输、仓储和邮政业 - - H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、软件和信息技术服务业 - - J 金融业 1,995,952.00 0.73 K 房地产业 - - L 租赁和商务服务业 - - M 科学研究和技术服务业 - - N 水利、环境和公共设施管理业 - - O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 35,889,281.81 13.08 本基金本报告期末未持有港股通股票。细序号股票代码股票名称数量（股）公允价值（元）占基金资产净值比例（%）银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）序号债券品种公允价值（元）占基金资产净值比例（%）其中：政策性金融债 93,927,533.02 34.22 序号债券代码债券名称数量（张）公允价值（元）占基金资产净值比例（%）投资明细本基金本报告期末未持有资产支持证券。细本基金本报告期末未持有贵金属。本基金本报告期末未持有权证。本基金不参与国债期货的投资。本基金不参与国债期货的投资。银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）无。查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有出现被监管部门立案调查或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。报告期内本基金投资的前十名股票中没有在基金合同规定备选股票库之外的股票。序号名称金额（元）序号债券代码债券名称公允价值（元）占基金资产净值比例（%）银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。因四舍五入原因，投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存在尾差。（十二）基金的业绩基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资人申购基金时应认证阅读本招募说明书。有关业绩数据经托管人复核。业绩比较基准净值增长净值增长率业绩比较基阶段收益率标准差 ①－③ ②－④ 率① 标准差② 准收益率③ ④ -1.23% 0.35% 1.87% 0.01% -3.10% 0.34% 银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新） -3.66% 0.36% 0.79% 0.13% -4.45% 0.23% -2.19% 0.18% 2.07% 0.09% -4.26% 0.09% 注：2014 年 6 月 9 日起，“银河保本混合型证券投资基金”转型为“银河强化收益债券型证券投资基金”，本表列示的是基金转型后的基金净值表现。2014 年 6 月 9 日（基金转型日）至 2015 年 9 月 29 日，本基金业绩基准为“中信标普国债指数收益率*85%+沪深 300 指数收益率*10%+银行活期存款税后收益率*5%”。自 2015 年 9 月 30 日起至今，本基金的业绩比较基准为“上证国债指数收益率*85%+沪深 300 指数收益率*10%+银行活期存款税后收益率*5%”。银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）十一、基金财产 (一)基金资产总值基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款以及其他资产的价值总和。 (二)基金资产净值基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 (三)基金财产的账户本基金财产以基金名义开立银行存款账户，以基金托管人的名义开立证券交易清算资金的结算备付金账户，以基金托管人和本基金联名的方式开立基金证券账户，以本基金的名义开立银行间债券托管账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和注册登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 (四)基金财产的处分基金财产独立于基金管理人、基金托管人和代销机构的固有财产，并由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益归入基金财产。基金管理人、基金托管人可以按基金合同的约定收取管理费、托管费以及其他基金合同约定的费用。基金财产的债权、不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务，不得相互抵销。基金管理人、基金托管人以其自有资产承担法律责任，其债权人不得对基金财产行使请求冻结、扣押和其他权利。基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定处分外，基金财产不得被处分。非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）十二、基金资产估值 (一)估值日本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的正常营业日以及国家法律法规规定需要对外披露基金净值的非营业日。 (二)估值方法（1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。（2）交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。（3）交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。（4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。交易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的市价（收盘价）估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）价）估值；（2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。（3）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市价（收盘价）估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。盘价高于配股价，按收盘价高于配股价的差额估值。收盘价等于或低于配股价，则估值为零。估值技术确定公允价值。值。金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。按国家最新规定估值。如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 (三)估值对象基金所拥有的股票、存托凭证、权证、债券和银行存款本息、应收款项、银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）其他投资等资产和负债。 (四)估值程序日该类基金份额的余额数量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定公告。金资产估值后，将各类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。 (五)估值错误的处理基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生差错时，视为该类基金份额净值错误。本基金合同的当事人应按照以下约定处理：本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记机构、或代销机构、或投资人自身的过错造成差错，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该差错遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述 “差错处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。上述差错的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等；对于因技术原因引起的差错，若系同行业现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服，则属不可抗力，按照下述规定执行。由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错，因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新） (1)差错已发生，但尚未给当事人造成损失时，差错责任方应及时协调各方，及时进行更正，因更正差错发生的费用由差错责任方承担；由于差错责任方未及时更正已产生的差错，给当事人造成损失的，由差错责任方对直接损失承担赔偿责任；若差错责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。差错责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保差错已得到更正。 (2)差错的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对差错的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 (3)因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差错责任方仍应对差错负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则差错责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给差错责任方。 (4)差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。 (5)差错责任方拒绝进行赔偿时，如果因基金管理人过错造成基金财产损失时，基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿，如果因基金托管人过错造成基金财产损失时，基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。基金管理人和托管人之外的第三方造成基金财产的损失，并拒绝进行赔偿时，由基金管理人负责向差错方追偿；追偿过程中产生的有关费用，应列入基金费用，从基金资产中支付。 (6)如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿，并且依据法律法规、基金合同或其他规定，基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了赔偿责任，则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索，并有权要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的直接损失。 (7)按法律法规规定的其他原则处理差错。银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）差错被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： (1)查明差错发生的原因，列明所有的当事人，并根据差错发生的原因确定差错的责任方； (2)根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估； (3)根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔偿损失； (4)根据差错处理的方法，需要修改基金注册登记机构交易数据的，由基金注册登记机构进行更正，并就差错的更正向有关当事人进行确认。 (1)任一类基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 (2)错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应当公告。 (3)因基金份额净值计算错误，给基金或基金份额持有人造成损失的，应由基金管理人先行赔付，基金管理人按差错情形，有权向其他当事人追偿。 (4)基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，以基金管理人计算结果为准。 (5)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 (六)暂停估值的情形时；资产价值时；商一致后，应暂停基金估值；投资人的利益，已决定延迟估值；如出现会导致基金管理人不能出售或评估基银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）金资产的紧急事故； (七)基金净值的确认用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值和各类基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。 (八)特殊情况的处理差不作为基金资产估值错误处理。或国家会计政策变更、市场规则变更等，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。 (九)实施侧袋机制期间的基金资产估值本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户的基金份额净值。银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）十三、基金收益与分配 (一)基金利润的构成基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额；基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 (二)基金可供分配利润基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数。 (三)收益分配原则本基金收益分配应遵循下列原则：利润将有所不同，本基金同一类别的每份基金份额享有同等分配权；如基金转型为银河强化收益债券型证券投资基金，当投资人的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金注册登记机构可将投资人的现金红利按除息日各类基金份额的单位净值自动转为相应类别的基金份额；配基准日可供分配利润的 10%；或将现金红利按除息日的各类基金份额净值自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资人不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；时间不得超过 15 个工作日；银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值； (四)收益分配方案基金收益分配方案中应载明收益分配基准日以及该日的可供分配利润、基金收益分配对象、分配原则、分配时间、分配数额及比例、分配方式、支付方式等内容。由于不同基金份额类别对应的可供分配利润不同，基金管理人可相应制定不同的收益分配方案。 (五)收益分配的时间和程序披露办法》的有关规定在指定媒介上公告；红利向基金托管人发送划款指令，基金托管人按照基金管理人的指令及时进行分红资金的划付。 (六)实施侧袋机制期间的收益分配本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规定。十四、基金的费用（一）与基金运作有关的费用 (1)基金管理人的管理费； (2)基金托管人的托管费； (3) C 类基金份额的销售服务费；银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新） (4)基金财产拨划支付的银行费用； (5)基金合同生效后的基金信息披露费用； (6)基金份额持有人大会费用； (7)基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费； (8)基金的证券交易费用； (9)依法可以在基金财产中列支的其他费用。 (二)上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定，法律法规另有规定时从其规定。 (三)基金费用计提方法、计提标准和支付方式转型为“银河强化收益债券型证券投资基金”后，管理费按前一日基金资产净值的0.7%的年费率计提。计算方法如下： H＝E×年管理费率÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费，E为前一日基金资产净值基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。转型为“银河强化收益债券型证券投资基金”后，托管费按前一日基金资产净值的0.2%的年费率计提。计算方法如下： H＝E×年托管费率÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费，E为前一日基金资产净值基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率为银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）用。在通常情况下，本基金C类基金份额的销售服务费按前一日C类基金份额的基金资产净值的0.20%年费率计提，计算方法如下： H＝E×0.20%÷当年天数 H为每日应计提的C类基金份额销售服务费 E为前一日的C类基金份额的基金资产净值销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送销售服务费划款指令，基金托管人复核无误后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。除管理费、托管费和 C 类基金份额销售服务费之外的基金费用，由基金托管人根据其他有关法规及相应协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。 (四)不列入基金费用的项目基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付。 (五)基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托管费率；基金管理人和基金托管人还可根据基金运作情况等因素酌情调低销售服务费率，且无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日 2 日前在指定媒介上刊登公告。 (六)实施侧袋机制期间的基金费用本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费，详见本招募说明书“侧袋机制”章节或相关公告的规定。银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）十五、基金税收基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。十六、基金的会计与审计 (一)基金的会计政策募集的会计年度，基金合同生效少于 2 个月，可以并入下一个会计年度；关规定编制基金会计报表；并书面确认。 (二)基金的审计注册会计师对本基金年度财务报表及其他规定事项进行审计。会计师事务所及其注册会计师与基金管理人、基金托管人相互独立。托管人(或基金管理人)同意后可以更换。就更换会计师事务所，基金管理人应当依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）十七、基金的信息披露基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同及其他有关规定。基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当以保护基金份额持有人利益为根本出发点，依法披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、简明性和易得性。本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应按规定将应予披露的基金信息披露事项在规定时间内通过中国证监会指定的全国性报刊(以下简称“指定报刊”)及指定互联网网站(以下简称“指定网站”)等媒介披露。本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为准。本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。 (一)公开披露的基金信息包括：招募说明书是基金向社会公开发售时对基金情况进行说明的法律文件。基金管理人按照《基金法》、《信息披露办法》、基金合同编制并在基金份额发售的 3 日前，将基金招募说明书登载在指定报刊和网站上。基金合同生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。基金管理人应在基金份额发售的 3 日前，将基金合同摘要、担保合同及保函登载在指定报刊和网站上；基金管理人、基金托管人应将基金合同、托管协议登载在各自网站上。基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。基金管理人将按照《基金法》、《信息披露办法》的有关规定，就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说明书的当日登载于指定报刊和网站上。基金管理人将在基金合同生效的次日在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。基金合同生效公告中将说明基金募集情况。管理人将至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值；放日的次日，通过指定网站、销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金份额净值和各类基金份额累计净值；露半年度和年度最后一日的各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。基金管理人应当在本基金的基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）各类基金份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资人能够在基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。将年度报告登载在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年度报告中的财务会计报告需经具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计；将中期报告登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上；告，将季度报告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上；中期报告或者年度报告。基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。基金运作期间，如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。在基金运作过程中发生如下可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的事件时，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书，并登载在指定报刊和指定网站上：（1) 基金份额持有人大会的召开及决定的事项；（2)基金合同终止、基金清算；（3)转换基金运作方式、基金合并；（4)更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）事务所；（5）基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；（6)基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；（7)基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人变更；（8)基金募集期延长；（9)基金管理人高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发生变动；（10)基金管理人的董事在最近 12 个月内变更超过 50%），基金管理人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过 30%；（11)涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；（12) 基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；（13) 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；（14)基金收益分配事项；（15)管理费、托管费、申购费、赎回费、销售服务费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更；（16)任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值 0.5%；（17)本基金开始办理申购、赎回；（18)本基金发生巨额赎回并延期办理；（19)本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；（20)本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；（21)发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等的重大事项；银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）（22）基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的其他事项或中国证监会或本基金合同规定的其他事项。（1）更换担保人或保本义务人的；（2）保本期间内，担保人或保本义务人出现足以影响其担保能力或偿付能力的情形的。担保人或保本义务人应当在上述情形发生之日起 3 个工作日内，通知基金管理人和基金托管人。基金管理人应当在得知本条前款所指情形之日起 3 个工作日，按照基金合同的约定提出处理办法，并履行信息披露义务和报告义务。在本基金合同存续期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同和招募说明书的规定进行信息披露，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规定。 (二)信息披露事务管理基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高级管理人员负责管理信息披露事务。基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）息披露内容与格式准则等法律法规的规定。基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产中列支。 (三)信息披露文件的存放与查阅依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。（四）本基金的信息披露将严格按照法律法规和基金合同的规定进行。本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。十八、侧袋机制（一）侧袋机制的实施条件和实施程序银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有人大会审议。基金管理人应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及基金管理人所在地中国证监会派出机构备案。启用侧袋机制当日，基金管理人和基金服务机构应以基金份额持有人的原有账户份额为基础，确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额。当日收到的申购申请，视为投资者对启用侧袋机制后的主袋账户提交的申购申请办理；当日收到的赎回申请，仅办理主袋账户的赎回申请并支付赎回款项。（二）侧袋机制实施期间的基金运作安排（1）侧袋账户侧袋机制实施期间，基金管理人不办理侧袋账户的申购、赎回和转换。基金份额持有人申请申购、赎回或转换侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或转换申请将被拒绝。（2）主袋账户基金管理人将依法保障主袋账户份额持有人享有基金合同约定的赎回权利，并根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金管理人在相关公告中规定。（3）基金份额的登记侧袋机制实施期间，基金管理人和登记机构应对侧袋账户份额实行独立管理，主袋账户沿用原基金代码，侧袋账户使用独立的基金代码。（4）侧袋机制实施期间，相关证券交易所和/或中国证券登记结算有限责任公司对本基金基金份额的申购、赎回及份额登记另有规定的，从其最新规定。具体安排请见基金管理人届时发布的相关公告。侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）本基金的各项投资运作指标和基金业绩指标应当以主袋账户资产为基准。基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投资组合的调整，但因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操作。侧袋机制实施期间，基金管理人、基金服务机构在计算基金业绩相关指标时仅考虑主袋账户资产，分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少在计算基金业绩相关指标时按投资损失处理。基金管理人、基金服务机构在展示基金业绩时，应当就前述情况进行充分的解释说明，避免引起投资者误解。侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管理费，其他费用详见届时发布的相关公告。基金管理人可以将与侧袋账户有关的费用从侧袋账户资产中列支，但应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免。因启用侧袋机制产生的咨询、审计费用等由基金管理人承担。侧袋机制实施期间，在主袋账户份额满足基金合同收益分配条件的情形下，基金管理人可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。（1）基金净值信息侧袋机制实施期间，基金管理人应当暂停披露侧袋账户的基金份额净值和基金份额累计净值。（2）定期报告侧袋机制实施期间，基金管理人应当按照法律法规的规定在基金定期报告中披露报告期内侧袋账户相关信息，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行编制。侧袋账户相关信息在定期报告中单独进行披露，包括但不限于：报告期内的特定资产处置进展情况；特定资产可变现净值或净值区间，该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价格，不作为基金管理人对特定资产最终变现价格的承诺。会计师事务所对基金年度报告进行审计时，应对银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）报告期内基金侧袋机制运行相关的会计核算和年度报告披露，执行适当程序并发表审计意见。（3）临时报告基金管理人在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生重大影响的事项后应及时发布临时公告。侧袋机制实施期间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管理人在每次处置变现后均应按照相关法律法规要求及时发布临时公告。启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及程序、特定资产流动性和估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险提示等重要信息。处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价格和时间、向侧袋账户份额持有人支付的款项、相关费用发生情况等重要信息。基金管理人将按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式，及时向侧袋账户份额持有人支付对应款项。无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理人都将及时向侧袋账户份额持有人支付已变现部分对应的款项。侧袋账户资产完全清算后，基金管理人应注销侧袋账户。基金管理人应当在启用侧袋机制和终止侧袋机制后，及时聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。（三）本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，或将来法律法规或监管规则针对侧袋机制的内容有进一步规定的，或相关证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司新增相关业务规则且适用于本基金的，基金管理人经与基金托管人协商一致并履行适当程序后，在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）十九、风险揭示（一）投资于本基金的风险投资组合的风险主要包括市场风险、流动性风险和信用风险。 (1)市场风险证券市场价格因受各种因素的影响而产生波动，使基金财产面临潜在的风险。影响证券市场价格波动的风险主要包括以下市场风险因素：因货币政策、财政政策和产业政策等国家宏观经济政策发生变化，导致证券市场价格波动，影响基金投资收益的风险；经济运行具有周期性的特点，证券市场的收益水平受到宏观经济运行状况的影响，也呈现周期性变化。基金投资于债券与上市公司的股票，其收益水平也会随之发生变化，从而产生风险。市场利率的波动会导致股票市场及债券市场的价格变动，同时也将影响企业的融资成本和利润水平。基金投资于股票和债券，其收益水平会受到利率变化的影响，从而产生风险。基金持有人的收益将主要通过现金形式来分配，如果发生通货膨胀，现金的购买力会下降，从而影响基金的实际收益。上市公司的经营受多种因素影响。如果基金所投资的上市公司经营不善，其股票价格可能下跌，或者能够用于分配的利润减少，使基金投资收益下降。虽然本基金可通过分散化投资减少这种非系统性风险，但并不能完全消除该种风险。因债券收益率曲线非平行移动，导致单一的久期指标并不能充分反映这一风险的存在。如果基金债券组合在期限配置上不当，将影响基金投资收益。银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）因市场利率下降，导致债券组合的利息收入再投资的收益率下降，将影响基金投资收益。基金投资资产支持证券品种时，证券化的信托财产中债务人提前还款会造成信托财产的现金流量失衡，从而与设计的现金流量规划不同，影响基金投资资产支持证券的收益。除受债务人自身的财务状况影响外，市场利率的变化，其他融资成本的变化等因素都将影响债务人提前还款。由于影响因素多且不确定，因此债务人提前还款的时间和数量都很难准确预计。 (2)信用风险债券发行人出现违约、拒绝支付到期本息，或由于债券发行人信用质量降低导致债券价格下降的风险，信用风险也包括证券交易对手因违约而产生的证券交割风险。在基金管理运作过程中，由于基金管理人对宏观经济形势和证券市场判断有误、获取的信息不完全等因素影响基金的收益水平。基金管理人和基金托管人的管理水平、管理手段和管理技术等都可能影响基金的收益水平。基金运作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT 系统故障等风险。在基金管理运作过程中，基金管理人和基金托管人违反国家法律、法规的规定，或者基金投资违反基金合同有关规定的风险。战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，可能导致基金资产的损失。金融市场危机、行业竞争、代理商违约等超出基金管理人自身直接控制能力之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）（二）流动性风险流动性风险是指基金资产不能迅速转变成现金，或者不能应付可能出现的投资者大额赎回的风险。在开放式基金交易过程中，可能会发生巨额赎回的情形。巨额赎回可能会产生基金仓位调整的困难，导致流动性风险，甚至影响基金份额净值。（1）投资市场的流动性风险本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行及交易的国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债、短期融资券、资产支持证券和债券回购等固定收益证券品种，股票和存托凭证（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票和存托凭证）、权证等权益类证券品种，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。上述资产均存在规范的交易场所，运作时间长，市场透明度较高，运作方式规范，历史流动性状况良好，正常情况下能够及时满足基金变现需求，保证基金按时应对赎回要求。极端市场情况下，上述资产可能出现流动性不足，导致基金资产无法变现，从而影响投资者按时收到赎回款项。根据过往经验统计，绝大部分时间上述资产流动性充裕，流动性风险可控，当遇到极端市场情况时，基金管理人会按照基金合同及相关法律法规要求，及时启动流动性风险应对措施，保护基金投资者的合法权益。（2）投资行业的流动性风险在固定收益投资方面,本基金将根据国内外宏观经济形势、市场利率变化趋势、债券市场资金供求等因素分析研判债券市场利率走势，并对各固定收益品种收益率、流动性、信用风险、久期和利率敏感性进行综合分析，在严格控制风险的前提下，构建及调整固定收益投资组合。在权益类投资方面，本基金将通过积极的新股申购和个股精选来增强基金资产的收益。本基金管理人从宏观、中观、微观等多个角度考虑宏观经济面、政策面、市场面、资金面和企业面等多种因素综合分析评判证券市场的特点及其演化趋势，分析股票、债券等资产的预期收益与风险的匹配关系，在此基础上，在投银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）资比例限制范围内，确定或调整投资组合中股票和债券的比例。（3）债券投资策略本基金在债券配置上将采取久期偏离、收益率曲线配置和类属配置等积极投资策略。在以上债券资产久期、期限和类属配置的基础上，本基金根据债券市场收益率数据，运用利率模型对单个债券进行估值分析，并结合债券的信用评级、流动性、息票率、税赋、提前偿还和赎回等因素，选择具有良好投资价值的债券品种进行投资。本基金还将深入分析公司债券、企业债券等发行人所处行业发展前景、发展状况、市场地位、财务状况、管理水平和债务水平等因素，并结合内部信用评价模型进一步评价债券发行人的信用风险。为控制基金债券投资的信用风险，本基金投资的企业债券需经国内评估机构进行信用评估，要求其信用评级为投资级以上。如果债券获得主管机构的豁免评级，本基金根据对债券发行人的信用风险分析，决定是否将该债券纳入基金的投资范围。在以上债券投资策略的基础上，本基金还将根据债券市场的动态变化，采取多种灵活策略，获取超额收益。可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，具有抵御下行风险、分享股票价格上涨收益的特点。本基金在对可转换公司债券条款和发行债券公司基本面进行深入分析研究的基础上，利用可转换公司债券定价模型进行估值分析，投资具有较高安全边际（债券剩余本息之和与该可转换公司债券价格的差）和良好流动性的可转换公司债券，获取稳健的投资回报。为保持债券基金的收益风险特征，本基金可转换公司债券投资不超过基金资产净值的20%。（4）资产支持证券投资策略本基金通过对资产支持证券的资产池的资产特征进行分析，估计资产违约风险和提前偿付风险，并根据资产证券化的收益结构安排，模拟资产支持证券的本银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）金偿还和利息收益的现金流过程，利用合理的收益率曲线对资产支持证券进行估值。本基金投资资产支持证券时，还将充分考虑该投资品种的风险补偿收益和市场流动性，控制资产支持证券投资的风险，获取较高的投资收益。 (5)股票投资策略在股票发行市场上，股票供求关系不平衡经常导致股票发行价格与二级市场价格之间存在一定的价差，从而使得新股申购成为一种风险较低的投资方式。本基金将研究首次发行(IPO)股票及增发新股的上市公司基本面，根据股票市场整体定价水平，估计新股上市交易的合理价格，同时参考一级市场资金供求关系，制定相应的新股申购策略。本基金对于通过参与新股认购所获得的股票，将根据其市场价格相对于其合理内在价值的高低，确定继续持有或者卖出。本基金将适当参与股票二级市场投资，增强基金资产收益。本基金股票投资主要采取自下而上的方式，精选蓝筹类的上市公司，构建投资组合。本基金所指的蓝筹股是指市值比较大、成交活跃、业绩优良、管理规范、财务稳健、在行业内占有重要支配地位的公司股票。在确定了备选股票的蓝筹特性的基础上，本基金分别从“成长”和“价值”两个方面对备选的股票进行选择，精选出具有较高投资价值的蓝筹股作为重点投资对象。本基金使用的成长股评价指标，包括但不限于预期当年的营业收入增长率、营业利润增长率、过往的营业收入增长率、营业利润增长率等指标。本基金应用上述指标，选择成长特征鲜明的股票作为深入研究的对象，重点考察上市公司在中短期经营业绩增长的持续性。主要投资估值处于合理水平或被低估的优质成长股作为投资对象。本基金使用的价值股评价指标，包括但不限于市净率、预期股息收益率、市销率、预期市盈率等指标。从本基金应用上述指标选择价值特征鲜明的股票作为深入研究的对象。然后，本基金通过行业研究、上市公司调研、财务报表分析、国内外同业比较等方法，从中选择基本面较好的优质价值股票作为投资对象。 (6)权证投资策略本基金采用数量化期权定价公式对权证价值进行计算，并结合行业研究员银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）对权证标的证券的估值分析结果，选择具有良好流动性和较高投资价值的权证进行投资。采用的策略包括但不限于下列策略或策略组合：该证券认购权证的方式，保留未来股票上涨所带来的获利空间。的投资比例，构建权证与标的证券的避险组合，控制投资组合的下跌风险。同时，本基金积极发现可能存在的套利机会，构建权证与标的证券的套利组合，获取较高的投资收益。综上所属本基金在投资运作过程中的债券资产配置较为灵活，在综合考虑宏观、中观、微观因素的前提下进行配置，不以投资于某单一行业为投资目标，行业分散度较高，受到单一行业流动性风险的影响较小。本基金针对流动性较低资产的投资进行了严格的限制，以降低基金的流动性风险：本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 15%。（7）存托凭证投资策略本基金将在控制风险的前提下，依照基金投资目标和股票投资策略，基于对基础证券投资价值的深入研究和判断，通过定性分析和定量分析相结合的方式，精选出具有比较优势的存托凭证。本基金绝大部分基金资产投资于 7 个工作日可变现资产，包括可在交易所、银行间市场正常交易的债券、非金融企业债务融资工具及同业存单，7 个工作日内到期或可支取的逆回购、银行存款，7 个工作日内能够确认收到的各类应收款项等，上述资产流动性情况良好。本基金开放式运作，在遵守本基金有关投资限制与投资比例的前提下，密切关注基金的赎回申请情况，以应对可能发生的巨额赎回。同时将通过合理配置组合期限结构等方式，积极防范流动性风险，在满足组合流动性需求的同时，尽量减小基金净值的波动。当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）定全额赎回或部分延期赎回。同时，如本基金单个基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过上一开放日基金总份额一定比例以上的，基金管理人有权对前述单个赎回申请人赎回申请进行延期办理。具体内容详见本招募说明书第八章。（1）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金申购赎回申请的措施。基金份额持有人存在不能及时赎回基金份额的风险。（2）若本基金发生了巨额赎回，基金管理人有可能采取延期办理的措施以应对巨额赎回，具体措施请见基金合同及招募说明书中“基金份额的申购、赎回、非交易过户与转托管”部分“巨额赎回的处理方式”。因此在巨额赎回情形发生时，基金份额持有人存在不能及时赎回基金份额的风险。（3）本基金对持续持有期少于 7 日的投资人，收取 1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。赎回费在投资者赎回基金份额时收取。（4）暂停基金估值。（5）启用侧袋机制。本基金侧袋机制的情形及程序详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规定。（三）投资存托凭证的风险基金资产可投资于存托凭证，会面临与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行机制以及交易机制等差异带来的特有风险，包括但不限于创新企业业务持续能力和盈利能力等经营风险，存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引发的风险；存托协议自动约束存托凭证持有人的风险；存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险；存托凭证退市的风险；因多地上市造成存托凭证价格差异以及受境外市场影响交易价格大幅波动的风险；存托凭证持有人权益被摊薄的风险；已在境外上市的基础证券发行人，在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风险；境内外法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险等本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价格波银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）动影响，存托凭证的境外基础证券的相关风险可能直接或间接成为本基金的风险。（四）启用侧袋机制的风险当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。侧袋机制实施期间，侧袋账户份额将停止披露基金净值信息，并不得办理申购、赎回和转换，基金份额持有人可能面临无法及时获得侧袋账户对应部分的资金的流动性风险。基金管理人将按照持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式，及时向侧袋账户份额持有人支付对应款项，但因特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户的基金净值信息，即便基金管理人在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特定资产最终变现价格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格，基金管理人不承担任何保证和承诺的责任。基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产，并根据相关规定对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少按投资损失处理，因此本基金披露的业绩指标不能反映特定资产的真实价值及变化情况。（五）声明须自行承担投资风险。售，但是，基金并不是代销机构的存款或负债，也没有经代销机构担保或者背书，代销机构并不能保证其收益或本金安全。银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）二十、基金合同的变更、终止与基金财产清算 (一)基金合同的变更开基金份额持有人大会，基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同意。 (1)转换基金运作方式； (2)变更基金类别，但在保本到期后在《基金合同》规定范围内变更为“银河强化收益债券型证券投资基金”除外； (3)变更基金投资目标、投资范围或投资策略，但在保本到期后在《基金合同》规定范围内变更为“银河强化收益债券型证券投资基金”并按《基金合同》约定的“银河强化收益债券型证券投资基金”的投资目标、投资范围或投资策略执行的除外； (4)变更基金份额持有人大会程序； (5)更换基金管理人、基金托管人； (6)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费率。但根据适用的相关规定提高该等报酬标准或提高销售服务费率的除外； (7)保本周期内更换保证人； (8)本基金与其他基金的合并； (9)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项； (10)保证人已丧失履行保函项下保证责任能力或宣告破产； (11)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。但出现下列情况时，可不经基金份额持有人大会决议，由基金管理人和基金托管人同意变更后公布，并报中国证监会备案： (1)调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用； (2)在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、收费方式或调低赎回费率、调低销售服务费率； (3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新） (4)对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生重大变化； (5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响； (6)保本到期后，在《基金合同》规定范围内变更为“银河强化收益债券型证券投资基金”，并按《基金合同》约定的“银河强化收益债券型证券投资基金”的投资目标、投资范围或投资策略执行； (7)保本到期后，在《基金合同》规定范围内变更为“银河强化收益债券型证券投资基金”，并按《基金合同》约定的“银河强化收益债券型证券投资基金”的基金管理费率和托管费率执行； (8)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。案，并于中国证监会核准或出具无异议意见后生效执行，并自生效之日起 2 日内在至少一种指定媒介公告。 (二)本基金合同的终止有下列情形之一的，本基金合同经中国证监会核准后将终止：务，而在 6 个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务；务，而在 6 个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务； (三)基金财产的清算 (1)基金合同终止时，成立基金财产清算组，基金财产清算组在中国证监会的监督下进行基金清算。 (2)基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用必要的工作人员。 (3)基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算组可以依法进行必要的民事活动。基金合同终止，应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进行清算。基金财产清算程序主要包括： (1)基金合同终止后，发布基金财产清算公告； (2)基金合同终止时，由基金财产清算组统一接管基金财产； (3)对基金财产进行清理和确认； (4)对基金财产进行估价和变现； (5)聘请会计师事务所对清算报告进行审计； (6)聘请律师事务所出具法律意见书； (7)将基金财产清算结果报告中国证监会； (8)参加与基金财产有关的民事诉讼； (9)公布基金财产清算结果； (10)对基金剩余财产进行分配。清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。 (1)支付清算费用； (2)交纳所欠税款； (3)清偿基金债务； (4)各类基金份额按基金份额持有人持有的该类基金份额比例进行分配。基金财产未按前款(1)－(3)项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算组公告；清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）结果经会计师事务所审计，律师事务所出具法律意见书后，由基金财产清算组报中国证监会备案并公告。基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。二十一、基金合同的内容摘要一、基金合同当事人权利及义务（一）基金份额持有人的权利和义务 (1)分享基金财产收益； (2)参与分配清算后的剩余基金财产； (3)依法申请赎回其持有的基金份额； (4)按照规定要求召开基金份额持有人大会； (5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权； (6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料； (7)监督基金管理人的投资运作； (8)对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼； (9)法律法规和基金合同规定的其他权利。同一类别的每份基金份额具有同等的合法权益，基金合同另有约定的除外。根据《基金法》及其他有关法律法规，基金份额持有人的义务为： (1)遵守法律法规、基金合同及其他有关规定； (2)交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用； (3)在持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任；银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新） (4)不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法权益的活动； (5)执行生效的基金份额持有人大会决议； (6)返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管理人及基金管理人的代理人、基金托管人、代销机构、其他基金份额持有人处获得的不当得利； (7) 法律法规和基金合同规定的其他义务。（二）基金管理人的权利与义务 (1)自本基金合同生效之日起，依照有关法律法规和本基金合同的规定独立运用基金财产； (2)依照基金合同获得基金管理费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收入； (3)发售基金份额； (4)依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利； (5)在符合有关法律法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则，在法律法规和本基金合同规定的范围内决定和调整基金的除调高托管费率和管理费率之外的相关费率结构和收费方式； (6)根据本基金合同及有关规定监督基金托管人，对于基金托管人违反了本基金合同或有关法律法规规定的行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应及时呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益； (7)在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回申请； (8)在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资、融券； (9)自行担任或选择、更换注册登记机构，获取基金份额持有人名册，并对注册登记机构的代理行为进行必要的监督和检查； (10)选择、更换代销机构，并依据基金销售服务代理协议和有关法律法规，对其行为进行必要的监督和检查； (11)选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构；银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新） (12)在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； (13)依法召集基金份额持有人大会； (14)法律法规和基金合同规定的其他权利。根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的义务为： (1)依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； (2)办理基金备案手续； (3)自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产； (4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产； (5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资； (6)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； (7)依法接受基金托管人的监督； (8)计算并公告基金净值信息，确定各类基金份额申购、赎回价格； (9)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金合同等法律文件的规定； (10)按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项； (11)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； (12)编制季度、中期和年度基金报告； (13)严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； (14)保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等，除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露；银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新） (15)按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； (16)依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； (17)保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； (18)以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为； (19)组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； (20)因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； (21)基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿； (22)按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料； (23)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人； (24)执行生效的基金份额持有人大会决议； (25)不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动； (26)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股和直接管理； (27)法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。（三）基金托管人的权利与义务 (1)依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收入； (2)监督基金管理人对本基金的投资运作； (3)自本基金合同生效之日起，依法保管基金资产； (4)在基金管理人更换时，提名新任基金管理人；银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新） (5)根据本基金合同及有关规定监督基金管理人，对于基金管理人违反本基金合同或有关法律法规规定的行为，对基金资产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应及时呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益； (6)依法召集基金份额持有人大会； (7)按规定取得基金份额持有人名册资料； (8)法律法规和基金合同规定的其他权利。根据《基金法》及其他有关法律法规，基金托管人的义务为： (1)安全保管基金财产； (2)设立专门的基金托管部，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； (3)对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立； (4)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； (5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； (6)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户； (7)保守基金商业秘密，除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露； (8)对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见，说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人有未执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施； (9)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； (10)按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； (11)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； (12)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值和基金份额申购、赎回价格； (13)按照规定监督基金管理人的投资运作；银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新） (14)按规定制作相关账册并与基金管理人核对； (15)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项； (16)按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会； (17)因违反基金合同导致基金财产损失，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； (18)基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金向基金管理人追偿； (19)参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； (20)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行业监督管理机构，并通知基金管理人； (21)执行生效的基金份额持有人大会决议； (22)不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动； (23)建立并保存基金份额持有人名册； (24)法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 (一)基金份额持有人大会由基金份额持有人及其合法授权代表组成。除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，基金份额持有人持有的每一基金份额具有同等的投票权。 (二)召开事由基金份额 10%以上(含 10%，下同)的基金份额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同)提议时，应当召开基金份额持有人大会： (1)终止基金合同； (2)转换基金运作方式；银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新） (3)变更基金类别，但在保本到期后在《基金合同》规定范围内变更为“银河强化收益债券型证券投资基金”除外； (4)变更基金投资目标、投资范围或投资策略，但在保本到期后在《基金合同》规定范围内变更为“银河强化收益债券型证券投资基金”并按《基金合同》约定的“银河强化收益债券型证券投资基金”的投资目标、投资范围或投资策略执行的除外； (5)变更基金份额持有人大会程序； (6)更换基金管理人、基金托管人； (7)保本周期内更换保证人； (8)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费率，但法律法规要求提高该等报酬标准或提高销售服务费率的除外； (9)本基金与其他基金的合并； (10)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项； (11)保证人已丧失履行保函项下保证责任能力或宣告破产； (12)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。同，不需召开基金份额持有人大会： (1)调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用； (2)在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、收费方式或调低赎回费率、调低销售服务费率； (3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改； (4)对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生重大变化； (5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响； (6)保本到期后，在《基金合同》规定范围内变更为“银河强化收益债券型证券投资基金”，并按《基金合同》约定的“银河强化收益债券型证券投资基金”的投资目标、投资范围或投资策略执行； (7)保本到期后，在《基金合同》规定范围内变更为“银河强化收益债券型证券投资基金”，并按《基金合同》约定的“银河强化收益债券型证券投资基银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）金”的基金管理费率和托管费率执行； (8)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。 (三)召集人和召集方式人召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集。提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起自行召集。金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10%以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开。持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额 10%以上的基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会，但应当至少提前 30 日向中国证监会备案。金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 (四)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）时间、地点、方式和权益登记日。召开基金份额持有人大会，召集人必须于会议召开日前 30 日在指定媒介公告。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容： (1)会议召开的时间、地点和出席方式； (2)会议拟审议的主要事项； (3)会议形式； (4)议事程序； (5)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人权益登记日； (6)代理投票的授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份、代理权限和代理有效期限等)、送达时间和地点； (7)表决方式； (8)会务常设联系人姓名、电话； (9)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； (10)召集人需要通知的其他事项。表决方式，并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 (五)基金份额持有人出席会议的方式 (1)基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。 (2)现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席，如基金管理银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）人或基金托管人拒不派代表出席的，不影响表决效力。 (3)通讯方式开会指按照本基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决。 (4)会议的召开方式由召集人确定。 (1)现场开会方式在同时符合以下条件时，现场会议方可举行：的基金份额应占权益登记日基金总份额的 50%以上(含 50%，下同)；明、委托人持有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备，到会者出具的相关文件符合有关法律法规和基金合同及会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的注册登记资料相符。 (2)通讯开会方式在同时符合以下条件时，通讯会议方可举行：关提示性公告；为“监督人”)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；计基金份额持有人的书面表决意见，如基金管理人或基金托管人经通知拒不到场监督的，不影响表决效力；所代表的基金份额占权益登记日基金总份额的 50%以上；理人提交的持有基金份额的凭证、授权委托书等文件符合法律法规、基金合同和会议通知的规定，并与注册登记机构记录相符；银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新） (六)议事内容与程序 (1)议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的内容。 (2)基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案；也可以在会议通知发出后向大会召集人提交临时提案，临时提案应当在大会召开日至少 30 天前提交召集人并由召集人公告。召集人对于基金管理人、基金托管人和基金份额持有人提交的临时提案进行审核，符合条件的应当在大会召开日 30 天前公告。基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 (3)大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核：关联性。大会召集人对于提案涉及事项与基金有直接关系，并且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大会审议；对于不符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。程序性。大会召集人可以对提案涉及的程序性问题做出决定。如将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的，大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定，并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。 (4)单独或合并持有权益登记日基金总份额 10％以上的基金份额持有人提交基金份额持有人大会审议表决的提案，基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的提案，未获基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议，其时间间隔不少于 6 个月。法律法规另有规定的除外。 (5)基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后，如果需要对原有提案进行修改，应当在基金份额持有人大会召开前 30 日及时公告。否则，会议的召开日期应当顺延并保证至少与公告日期有 30 日的间隔期。银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新） (1)现场开会在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及注意事项，确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，经合法执业的律师见证后形成大会决议。大会由召集人授权代表主持。基金管理人为召集人的，其授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权代表主持；如果基金管理人和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份额 50%以上多数选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会的主持人。召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单位名称)、身份证号码、持有或代表有表决权的基金份额数量、委托人姓名(或单位名称)等事项。 (2)通讯方式开会在通讯表决开会的方式下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决截止日期后第 2 个工作日在公证机关及监督人的监督下由召集人统计全部有效表决并形成决议。如监督人经通知但拒绝到场监督，则在公证机关监督下形成的决议有效。 (七)决议形成的条件、表决方式、程序 (1)一般决议一般决议须经出席会议的基金份额持有人(或其代理人)所持表决权的 50% 以上通过方为有效，除下列(2)所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过； (2)特别决议特别决议须经出席会议的基金份额持有人(或其代理人)所持表决权的三分银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）之二以上(含三分之二)通过方为有效；涉及更换基金管理人、更换基金托管人、转换基金运作方式、终止基金合同必须以特别决议通过方为有效。并予以公告。表面符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。开审议、逐项表决。 (八)计票 (1)如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集，则基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额持有人代表与基金管理人、基金托管人授权的一名监督员共同担任监票人；但如果基金管理人和基金托管人的授权代表未出席，则大会主持人可自行选举三名基金份额持有人代表担任监票人。 (2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点，由大会主持人当场公布计票结果。 (3)如大会主持人对于提交的表决结果有异议，可以对投票数进行重新清点；如大会主持人未进行重新清点，而出席大会的基金份额持有人或代理人对大会主持人宣布的表决结果有异议，其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点，大会主持人应当立即重新清点并公布重新清点结果。重新清点仅限一次。银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）在通讯方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监票人在监督人派出的授权代表的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证；如监督人经通知但拒绝到场监督，则大会召集人可自行授权 3 名监票人进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。 (九)基金份额持有人大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时间、方式日起 5 日内报中国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定的事项自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。基金托管人均有约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会决议。采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 (十)实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例：基金份额10%以上（含10%）；记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）于在权益登记日相关基金份额的二分之一，召集人在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权他人参与基金份额持有人大会投票；（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人；之一以上（含二分之一）通过；分之二以上（含三分之二）通过。侧袋机制实施期间，基金份额持有人大会审议事项涉及主袋账户和侧袋账户的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行表决，同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。表决事项未涉及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。侧袋机制实施期间，关于基金份额持有人大会的相关规定以本节特殊约定内容为准，本节没有规定的适用本部分的相关规定。 (十一)法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的，从其规定。三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 (一)基金合同的变更开基金份额持有人大会，基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同意。 (1)转换基金运作方式； (2)变更基金类别，但在保本到期后在《基金合同》规定范围内变更为“银河强化收益债券型证券投资基金”除外； (3)变更基金投资目标、投资范围或投资策略，但在保本到期后在《基金合同》规定范围内变更为“银河强化收益债券型证券投资基金”并按《基金合同》银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）约定的“银河强化收益债券型证券投资基金”的投资目标、投资范围或投资策略执行的以及法律法规和中国证监会另有规定的除外； (4)变更基金份额持有人大会程序； (5)更换基金管理人、基金托管人； (6)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费率。但根据适用的相关规定提高该等报酬标准或提高销售服务费率的除外； (7)保本周期内更换保证人； (8)本基金与其他基金的合并； (9)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项； (10)保证人已丧失履行保函项下保证责任能力或宣告破产； (11)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。但出现下列情况时，可不经基金份额持有人大会决议，由基金管理人和基金托管人同意变更后公布，并报中国证监会备案： (1)调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用； (2)在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、收费方式或调低赎回费率、调低销售服务费率； (3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改； (4)对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生重大变化； (5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响； (6)保本到期后，在《基金合同》规定范围内变更为“银河强化收益债券型证券投资基金”，并按《基金合同》约定的“银河强化收益债券型证券投资基金”的投资目标、投资范围或投资策略执行； (7)保本到期后，在《基金合同》规定范围内变更为“银河强化收益债券型证券投资基金”，并按《基金合同》约定的“银河强化收益债券型证券投资基金”的基金管理费率和托管费率执行； (8)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）案，并于中国证监会核准或出具无异议意见后生效执行，并自生效之日起 2 日内在至少一种指定媒介公告。 (二)本基金合同的终止有下列情形之一的，本基金合同经中国证监会核准后将终止：务，而在 6 个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务；务，而在 6 个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务； (三)基金财产的清算 (1)基金合同终止时，成立基金财产清算组，基金财产清算组在中国证监会的监督下进行基金清算。 (2)基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用必要的工作人员。 (3)基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算组可以依法进行必要的民事活动。基金合同终止，应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进行清算。基金财产清算程序主要包括： (1)基金合同终止后，发布基金财产清算公告； (2)基金合同终止时，由基金财产清算组统一接管基金财产； (3)对基金财产进行清理和确认； (4)对基金财产进行估价和变现； (5)聘请会计师事务所对清算报告进行审计；银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新） (6)聘请律师事务所出具法律意见书； (7)将基金财产清算结果报告中国证监会； (8)参加与基金财产有关的民事诉讼； (9)公布基金财产清算结果； (10)对基金剩余财产进行分配。清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。 (1)支付清算费用； (2)交纳所欠税款； (3)清偿基金债务； (4)各类基金份额按基金份额持有人持有的该类基金份额比例进行分配。基金财产未按前款(1)－(3)项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算组公告；清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算结果经会计师事务所审计，律师事务所出具法律意见书后，由基金财产清算组报中国证监会备案并公告。基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。四、争议解决方式对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。本基金合同受中华人民共和国法律管辖。五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式基金管理人应在基金份额发售的 3 日前，将基金合同摘要登载在指定报刊和网站上；基金管理人、基金托管人应将基金合同、托管协议登载在各自网站上。本基金合同可印制成册，供投资人在基金管理人、基金托管人、代销机构和注册登记机构办公场所查阅，但其效力应以基金合同正本为准。二十一、基金托管协议内容摘要（一）托管协议当事人名称：银河基金管理有限公司住所：中国（上海）自由贸易试验区富城路 99 号 21-22 层法定代表人：胡泊成立日期：2002 年 6 月 14 日批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字200221 号组织形式：有限责任公司注册资本：2.0 亿元存续期间：持续经营经营范围：发起设立基金、基金管理及中国证监会批准的其他业务名称：中国建设银行股份有限公司住所：北京市西城区金融大街 25 号法定代表人：张金良成立时间：2004 年 9 月 17 日银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）批准设立机关和批准设立文号：中国银行业监督管理委员会银监复 2004143 号组织形式：股份有限公司注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整存续期间：持续经营基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字199812 号经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。（二）基金托管人与基金管理人之间的业务监督与核查（1）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池，以便基金托管人运用相关技术系统，对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。保本期内的投资范围本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、国债、AAA 的债券、货币市场工具、权证等，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。本基金不投资于资产支持证券，不投资于地方政府债券。本基金的投资对象主要分为两类：保本资产和风险资产。现阶段，保本资产主要是债券，包括国债、高信用等级的 AAA 级企业债、AAA 级金融债、AAA 级公司债、央行票据等；风险资产主要是股票和可转换债券等。此外，基金管理人还将在本基金合同和证券法律法规的约束范围内积极参与包括新股申购、银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）新债申购、可转债投资等有可能带来较高收益的风险资产的投资。本基金根据中国宏观经济情况和证券市场的阶段性变化,按照优化的投资组合保险策略机制（优化的 CPPI 策略）对债券和股票的投资比例进行动态调整。本基金投资的股票、权证和可转换债券等权益类资产合并计算为风险资产。股票等风险资产（含权证和可转债）占基金资产的比例为 0%－30%，其中权证的投资比例不超过基金资产净值的 3%。自本基金成立起的六个月内，或自新的保本周期的集中申购期末起的六个月内，股票等风险资产的投资比例上限不超过基金资产净值的 10%。本基金投资的债券等固定收益类金融工具占基金资产的比例为 65%-100%，其中现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，债券投资比例不低于基金资产净值的 65%。本基金投资的债券的信用等级须为 AAA 级。以后如有法律法规或中国证监会允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围，并依法进行投资管理。变更后的“银河强化收益债券型证券投资基金”的投资范围本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行及交易的国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债、短期融资券、资产支持证券和债券回购等固定收益证券品种，股票和存托凭证（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票和存托凭证）、权证等权益类证券品种，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。本基金投资于债券等固定收益类资产的比例不低于基金资产的 80%，其中投资国债、金融债、央行票据的合计市值不低于基金资产净值的 50%，可转换债券不高于基金资产净值的 20%；持有现金或到期日在一年之内的政府债券的比例不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金投资于股票等权益类资产的比例不超过基金资产的 20%，包括参与一级市场股票申购、投资二级市场股票、持有可转换公司债转股后所得股票以及权证等。如法律法规或中国证监会允许基金投资其他品种的，基金管理人在履行适银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）当程序后，可以将其纳入本基金的投资范围。（2）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资、融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：本基金的投资组合将遵循以下限制：（1）股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、权证和可转换债券等权益类资产合并计算的投资比例为基金资产净值的自本基金成立起的六个月内，或自新的保本周期的集中申购期末起的六个月内，股票等风险资产的投资比例上限不超过基金资产净值的 10%；（2）权证投资比例为基金资产净值的 0-3%；（3）债券投资比例不低于基金资产净值的 65%；（4）现金以及到期日不超过 1 年的政府债券合计不低于基金资产净值的（5）本基金投资的债券的信用等级须为 AAA 级；（6）持有的债券剩余期限不超过保本周期的剩余期限（债券的到期日早于保本周期的到期日）；（7）本基金不投资资产支持证券；（8）本基金不投资地方政府债券；（9）持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的 10%；（10）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40%；（11）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不超过上一交易日基金资产净值的 0.5%。法律法规或中国证监会另有规定的，遵从其规定；（12）本基金财产参与股票发行申购，所申报的金额不得超过本基金的总资产，所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；（13）本基金不得违反《基金合同》关于投资范围和投资比例的约定；（14）相关法律法规以及监管部门规定的其它投资限制。银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）（15）本基金持有的所有流通受限证券，其公允价值不得超过本基金资产净值的 10%；本基金持有的同一流通受限证券，其公允价值不得超过本基金资产净值的 3%。如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制。因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。变更后的“银河强化收益债券型证券投资基金”的投资比例限制 (1) 本基金持有一家上市公司的股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票），其市值不超过基金资产净值的 10%； (2)本基金投资于同一家公司发行的债券的比例合计不得超过基金资产净值的 10%； (3) 本基金投资于债券类资产的比例不低于基金资产的 80%；投资于股票、权证等权益类证券的比例不超过基金资产的 20%；（4）本基金持有持有现金或到期日在一年之内的政府债券的比例不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； (5) 在全国银行间市场进行债券回购融入的资金余额不超过基金资产净值的 40%； (6) 本基金投资可转换公司债券的比例不超过基金资产净值的 20%； (7) 本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的 10%； (8) 本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的 10%； (9) 本基金持有的全部资产支持证券，市值不超过本基金资产净值的 20%；银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新） (10)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的债券或资产支持证券。基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准, 应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；（11）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不超过上一交易日基金资产净值的 0.5%，本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3%； (12)基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量。（13）本基金持有的所有流通受限证券，其公允价值不得超过本基金资产净值的 10%；本基金持有的同一流通受限证券，其公允价值不得超过本基金资产净值的 3%；（14）本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%；（15）本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%；（16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值的 15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；（17）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；（18）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境内上市交易的股票合并计算。如法律法规或监管部门取消上述限制性规定，本基金将不受上述规定的限制。法律法规或监管部门对上述比例限制另有规定的，本基金将从其规定。除上述第（4）、（10）、（16）、（17）项以外，因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）调整。基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。（3）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对本托管协议第十五条第九款基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁止行为和关联交易进行监督。根据法律法规有关基金禁止从事关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应事先相互提供与本机构有控股关系的股东、与本机构有其他重大利害关系的公司名单及有关关联方发行的证券名单。基金管理人和基金托管人有责任确保关联交易名单的真实性、准确性、完整性，并负责及时将更新后的名单发送给对方。若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法规禁止基金从事的关联交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人采取必要措施阻止该关联交易的发生，如基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交易发生时，基金托管人有权向中国证监会报告。对于基金管理人已成交的关联交易，基金托管人事前无法阻止该关联交易的发生，只能进行事后结算，基金托管人不承担由此造成的损失，并向中国证监会报告。（4）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单，并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的，应向基金托管人说明理由，并在与交易对手发生交易前 3 个工作日内与基金托管人协商解决。基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）行交易，并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失，基金托管人不承担由此造成的任何法律责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管理人确定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的，基金管理人可以对相应损失先行予以承担，然后再向相关交易对手追偿。基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。（5）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人投资流通受限证券进行监督。基金管理人投资流通受限证券，应事先根据中国证监会相关规定，明确基金投资流通受限证券的比例，制订严格的投资决策流程和风险控制制度，防范流动性风险、法律风险和操作风险等各种风险。基金托管人对基金管理人是否遵守相关制度、流动性风险处置预案以及相关投资额度和比例等的情况进行监督。发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券，不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。本基金不投资有锁定期但锁定期不明确的证券。本基金投资的受限证券限于可由中国证券登记结算有限责任公司或中央国债登记结算有限责任公司负责登记和存管，并可在证券交易所或全国银行间债券市场交易的证券。本基金投资的受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金管理人负责相关工作的落实和协调，并确保基金托管人能够正常查询。因基金管理人原因产生的受限证券登记存管问题，造成基金托管人无法安全保管本基金资产的责任与损失，及因受限证券存管直接影响本基金安全的责任及损失，由基金管理人承担。本基金投资受限证券，不得预付任何形式的保证金。事会批准。风险处置预案应包括但不限于因投资受限证券需要解决的基金投资银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）比例限制失调、基金流动性困难以及相关损失的应对解决措施，以及有关异常情况的处置。基金管理人应在首次投资流通受限证券前向基金托管人提供基金投资非公开发行股票相关流动性风险处置预案。基金管理人对本基金投资受限证券的流动性风险负责，确保对相关风险采取积极有效的措施，在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。如因基金巨额赎回或市场发生剧烈变动等原因而导致基金现金周转困难时，基金管理人应保证提供足额现金确保基金的支付结算，并承担所有损失。对本基金因投资受限证券导致的流动性风险，基金托管人不承担任何责任。如因基金管理人原因导致本基金出现损失致使基金托管人承担连带赔偿责任的，基金管理人应赔偿基金托管人由此遭受的损失。基金托管人提交有关书面资料，并保证向基金托管人提供的有关资料真实、准确、完整。有关资料如有调整，基金管理人应及时提供调整后的资料。上述书面资料包括但不限于： ①中国证监会批准发行非公开发行股票的批准文件。 ②非公开发行股票有关发行数量、发行价格、锁定期等发行资料。 ③非公开发行股票发行人与中国证券登记结算有限责任公司或中央国债登记结算有限责任公司签订的证券登记及服务协议。 ④基金拟认购的数量、价格、总成本、账面价值。监会指定媒体披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值，以及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。本基金有关投资受限证券比例如违反有关限制规定，在合理期限内未能进行及时调整，基金管理人应在两个工作日内编制临时报告书，予以公告。 ①本基金投资受限证券时的法律法规遵守情况。 ②在基金投资受限证券管理工作方面有关制度、流动性风险处置预案的建立与完善情况。 ③有关比例限制的执行情况。银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新） ④信息披露情况。（6）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产净值计算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。（7）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法律法规、基金合同和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等方式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。（8）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。（9）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，由此造成的损失由基金管理人承担。（10）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。（11）当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）询会计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有人大会审议。侧袋机制实施期间，本基金的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排（包括但不限于对基金赎回的影响、信息披露、费用列支等）、投资安排、特定资产的处置变现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见基金合同和招募说明书的规定。（1）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。（2）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。（3）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。（三）基金财产保管银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新） (1)基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 (2)基金托管人应安全保管基金财产。 (3)基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。 (4)基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。 (5)基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管基金财产，如有特殊情况双方可另行协商解决。 (6)对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失，基金托管人对此不承担任何责任。 (7)除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产。 (1) 基金募集期间募集的资金应存于中国证券登记结算有限责任公司的基金募集专户。该账户由基金管理人或基金管理人委托的注册登记机构开立并管理。 (2)基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户，同时在规定时间内，聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册会计师签字方为有效。 (3)若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按规定办理退款等事宜。 (1)基金托管人可以基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户，并根据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）人保管和使用。 (2)基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 (3)基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。 (4)在符合法律法规规定的条件下，基金托管人可以通过基金托管人专用账户办理基金资产的支付。 (1)基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。 (2)基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 (3)基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的管理和运用由基金管理人负责。 (4)基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。 (5)若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定，则基金托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任公司的有关规定，在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托管账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人共同代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议。 (1)因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）定，由基金托管人负责开立。新账户按有关规定使用并管理。 (2)法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人的保管库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库，保管凭证由基金托管人持有。实物证券等有价凭证的购买和转让，由基金管理人和基金托管人共同办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的证券不承担保管责任。与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保管。除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大合同，基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时以加密方式将重大合同传真给基金托管人，并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期限为基金合同终止后 15 年。（四）基金资产净值计算与复核 (1)基金资产净值基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。各类基金份额净值是指各类基金资产净值除以该类基金份额总数，各类基金份额净值的计算，均精确到 0.0001 元，小数点后第五位四舍五入，国家另有规定的，从其规定。基金管理人每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，经基金托管人复核，按规定公告。银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2）复核程序基金管理人每工作日对基金资产进行估值后，将各类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。（3）根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 (1)估值对象基金所拥有的股票、存托凭证、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其他投资等资产和负债。 (2)估值方法 a、证券交易所上市的有价证券的估值所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）交易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 b、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：同一股票的市价（收盘价）估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。所上市的同一股票的市价（收盘价）估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。 c、因持有股票而享有的配股权，从配股除权日起到配股确认日止，如果收盘价高于配股价，按收盘价高于配股价的差额估值。收盘价等于或低于配股价，则估值为零。 d、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用估值技术确定公允价值。 e、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。 f、本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票执行。 g、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 h、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新规定估值。如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。 (3)特殊情形的处理基金管理人、基金托管人按估值方法的第 g 项进行估值时，所造成的误差银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）不作为基金份额净值错误处理。（1）当任一类基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生差错时，视为该类基金份额净值错误；任一类基金份额净值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应当公告；当发生净值计算错误时，由基金管理人负责处理，由此给基金份额持有人和基金造成损失的，应由基金管理人先行赔付，基金管理人按差错情形，有权向其他当事人追偿。（2）当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿时，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后按以下条款进行赔偿：如经双方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建议执行，由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。告，而且基金托管人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明，基金份额净值出错且造成基金份额持有人损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，基金管理人与基金托管人按照管理费和托管费的比例各自承担相应的责任。重新计算和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布各类基金份额净值的情形，以基金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，由基金管理人负责赔付。等），进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失，由基金管理人负责赔付。（3）由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误，有关会计制度变化银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）或由于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误而造成的基金份额净值计算错误，基金管理人、基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施消除由此造成的影响。（4）基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，以基金管理人计算结果为准。（5）前述内容如法律法规或者监管部门另有规定的，从其规定。如果行业另有通行做法，双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。（1）基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；（2）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；（3）当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管人协商一致后，应暂停基金估值；（4）占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益，已决定延迟估值；如出现会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的紧急事故；（5）中国证监会和基金合同认定的其他情形。按国家有关部门规定的会计制度执行。基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人独立地设置、记录和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托管人对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新） (1)财务报表的编制基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。 (2)报表复核基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复核。核对不符时，应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至双方数据完全一致。 (3)财务报表的编制与复核时间安排基金管理人应当在每月结束后 5 个工作日内完成月度报表的编制；在每个季度结束之日起 15 个工作日内完成基金季度报告的编制；在上半年结束之日起报告的编制。基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。基金合同生效不足两个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。基金管理人应及时完成报表编制，将有关报表提供基金托管人复核；基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准。基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报告。金托管人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户的基金份额净值。（五）基金份额持有人名册的登记与保管基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基金份额持有人名册由基金注册登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期不少于银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）在基金托管人要求或编制半年报和年报前，基金管理人应将有关资料送交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整性。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。（六）争议解决方式因本协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解决，协商、调解不能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。本协议受中华人民共和国法律管辖。（七）托管协议的变更、终止与基金财产的清算本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会核准或备案后生效。 (1)基金合同终止； (2)基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产； (3)基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权； (4)发生法律法规或基金合同规定的终止事项。 (1)基金财产清算组银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）的监督下进行基金清算。务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用必要的工作人员。续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。财产清算组可以依法进行必要的民事活动。 (2)基金财产清算程序基金合同终止，应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进行清算。基金财产清算程序主要包括： (3)清算费用清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。 (4)基金财产按下列顺序清偿：银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）基金财产未按前款(1)－(3)项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。 (5)基金财产清算的公告基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算组公告；清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算结果经会计师事务所审计，律师事务所出具法律意见书后，由基金财产清算组报中国证监会备案并公告。 (6)基金财产清算账册及文件的保存基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。二十三、对基金份额持有人的服务基金管理人树立并倡导“以客户为中心”的服务理念以及“基金份额持有人利益至上”的企业价值观，致力于为基金份额持有人提供完善的理财服务解决方案和卓越的服务体验实践。基金管理人通过完善服务过程，为基金份额持有人创造价值，为基金份额持有人提供专业和优质的理财服务体验。基金管理人根据基金份额持有人需求、业务发展和技术变迁，不断完善服务内容，提升服务品质。对于基金份额持有人的共性需求，基金管理人主要利用两个公共接触点：网址和呼叫中心（Call Center）来提供公共服务；对于基金份额持有人的个性化需求与隐性需求，基金管理人采用服务定制的方式以及通过专业的理财顾问团队与基金份额持有人接触拜访、沟通和交流的机制，提供个性化服务。基金管理人将根据基金份额持有人的需要和市场的变化，持续完善服务。主要服务内容如下：（一）资料寄送基金管理人根据基金份额持有人需求向基金份额持有人以电子文件或纸质银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）形式定期或不定期寄送对账单。（二）基金收益分配申购基金份额基金管理人为基金份额持有人提供将现金收益转换基金份额申购的服务，基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金收益，按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额；基金份额持有人事先未做出选择的，基金管理人将支付现金。（三）基金转换服务基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定，在条件成熟的情况下提供本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换服务。基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。（四）呼叫中心及网站服务基金管理人为基金份额持有人预设基金查询密码，预设的基金账户查询的缺省密码为基金持有人开户证件号码的后六位（若开户证件号码的后六位包含特殊字符或中文，该位字符以“0”替换）。为了维护基金份额持有人账户的安全和隐私权不受侵犯，请基金份额持有人在其知晓基金账号后，及时拨打基金管理人呼叫中心全国统一客服电话 400-820-0860 或登录基金管理人网站 www.cgf.cn 修改基金查询密码。基金份额持有人可以通过电话和网站查询其账户及交易信息。基金管理人呼叫中心（400-820-0860）自动语音系统提供 7*24 小时账户余额、交易等信息的查询；呼叫中心人工坐席提供 5*8 小时的人工服务，为基金份额持有人提供业务咨询、账户信息查询、资料修改、投诉受理等服务。基金份额持有人通过基金管理人网站 www.cgf.cn 可以得到各种网上在线服务。基金份额持有人通过基金管理人网上基金平台可以进行自助开户、基金交易、账户查询、信息修改等。银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）基金份额持有人可以通过基金管理人网站和呼叫中心全国统一客服电话进行服务定制。（五）投诉和建议受理基金份额持有人可以通过基金管理人提供的呼叫中心自动语音留言、呼叫中心人工座席、书信、电子邮件、传真等渠道对基金管理人和代销机构所提供的服务进行投诉或提出建议。基金份额持有人还可以通过代销机构的服务电话对该代销机构提供的服务进行投诉。二十四、其他应披露事项本报告期内，本系列基金及基金管理人在本公司网站（www.cgf.cn）和中国证监会基金电子披露网站（http://eid.csrc.gov.cn/fund）和《上海证券报》刊登了如下公告：代销机构并开通定投、转换业务及参加费率优惠活动的公告(2023.1.11) 银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书（更新）二十五、招募说明书存放及查阅方式本招募说明书存放在基金管理人和代销机构的办公场所和营业场所。投资人可免费查阅，在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。基金管理人保证文本的内容与公告的内容完全一致。二十六、备查文件备查文件包括：（一）中国证监会核准银河保本混合型证券投资基金募集的文件（二）《银河保本混合型证券投资基金基金合同》（三）《银河保本混合型证券投资基金托管协议》（四）《银河基金管理有限公司开放式基金业务规则》（五）法律意见书（六）基金管理人业务资格批件、营业执照和公司章程（七）基金托管人业务资格批件和营业执照（八）《担保合同》（九）《银河保本混合型证券投资基金保函》（十）中国证监会要求的其他文件以上备查文件存放在基金管理人或基金托管人的办公场所和营业场所。投资人可以通过基金管理人网站，查阅或下载基金合同、招募说明书、托管协议及基金的各种定期和临时公告。银河基金管理有限公司

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